DeFi стейкинг — как он работает и как на нем заработать

Обновлено 25/10/2024

В сегодняшних непростых экономических условиях, когда финансовая нестабильность и инфляция оказывают влияние на уровень жизни, поиск дополнительных источников дохода становится необходимостью. С ростом цифровой экономики и популярностью криптовалют все больше людей обращаются к новым способам заработка в Интернете. Одним из таких способов, который стал особенно востребованным среди криптоэнтузиастов и трейдеров, является стейкинг. Далее подробнее о том, что это и как с его помощью заработать.

Перспективные криптовалюты для стейкинга — DeFi Coin

DeFi Coin – это децентрализованная монета и собственная криптовалюта площадки под названием DeFi Swap. Данная биржа предлагает своим пользователям три основные функции:

• торговлю;
• кредитование;
• стейкинг.

Чтобы принимать участие в экосистеме DeFi Swap, требуется купить токен DeFi Coin. Сделать это сегодня можно практически на любой криптовалютной бирже, что ясно говорит о потенциале цифровой валюты.

Во вселенной DeFi Swap продумана удобная система наград для держателей нативной цифровой валюты. При этом держатели монеты могут самостоятельно увеличить доход от ее хранения. Один из таких способов – стейкинг. Это современная альтернатива майнингу, которая позволяет получать дополнительные DeFi Coin без дополнительных вложений.

Что собой представляет стейкинг криптовалют

Стейкинг – это процесс хранения криптовалюты в кошельке для поддержки работы блокчейна и подтверждения транзакций. В отличие от майнинга, который требует больших вычислительных ресурсов, стейкинг полагается на механизм Proof of Stake (PoS), в котором участники сети блокируют свои монеты для обеспечения безопасности цепочки. Взамен за это они получают вознаграждение в виде дополнительных монет. Чем больше монет заблокировано на стейкинге, тем больше может быть бонусов.

Чтобы заняться стейкингом, трейдеру достаточно отправить в пул свои цифровые валюты, хранящиеся в его портфеле-кошельке. Взамен на это, инвестор будет получать награду в виде новых монет.

Блокчейн-сеть PoS (или «доказательство доли») полагается на валидатора, который блокирует собственную криптовалюту сети. За это он получает возможность заняться проверкой новых блоков блокчейна. Тем не менее у инвестора может не хватать монет, чтобы стать валидатором. В таком случае он может отправлять их в стейкинг, вместе с другими трейдерами. Награда, которую получит пользователь, будет распределена между всеми и соразмерна сделанному вложению.

На первый взгляд все может показаться достаточно сложным, в особенности, новичкам. Однако в действительности это проще, чем майнинг. Блокировать монеты или ставить их можно как из кошелька, так и прямо с биржевого счета. К примеру, так можно делать в случае с Бинанс.

Важно! Биржа Binance предлагает клиентам большой выбор криптовалют, которые можно отправить в стейкинг. При этом процентные ставки будут отличаться. Таким образом, прибыльность процесса будет зависеть от выбранной монеты.

Подробнее о том, как работает стейкинг

Рассмотрим шаг за шагом как происходит стейкинг:

1. Стейкер приобретает определенную монету (т. е., «замораживает») и передает ее более крупному трейдеру, которому недостает вычислительной мощности для внутренних процессов. В частности, валидации переводов. 
2. Упомянутые трейдеры, занимающиеся обеспечением сети необходимым количеством мощности, получают награду за счет комиссионных выплат с транзакций и эмиссий новых криптовалют.
3. Сеть проводит распределение наград между трейдерами, зависимо от числа ресурсов, которое хранится в их кошельках. Чем их больше, тем выше будет сумма награды. Затем все те же трейдеры делят полученную награду со стейкерами. Объемы соизмеряются суммам переданных активов.

Поскольку стейкинг ведет работу на алгоритме PoS, для него можно использовать, преимущественно те активы, которые также созданы на аналогичных алгоритмах, – PoS и DPoS.

Примечательно, что стейкинг выгоден не только индивидуальным инвесторам, получающим пассивный доход, но и всему криптовалютному сообществу в целом. Он играет важную роль в укреплении сети и поддержании ее устойчивости. Одним из ключевых преимуществ стейкинга на уровне экосистемы является его способность снижать риски массовых распродаж, что зачастую приводит к обвалам цен на криптовалюту.

Чем DeFi-стейкинг отличается от обычного

В классическом варианте стейкинга награду за удержание активов в кошельке трейдеру выплачивает напрямую блокчейн. В сделке не принимают участия третьи лица.

Что касается DeFi-вариации, в ней есть так называемые «контрагенты». Это один человек либо целая компания, которая берет монеты трейдера под процент. В то же время, безопасность сделки не вызывает сомнений, ведь она обеспечена умным контрактом.

Кроме того:

• Прибыль гарантирована, а среди рисков – падение курса актива или хакерская атака.
• Прибыльность во втором случае (DeFi) очевидна – порог входа заметно ниже, а уровень доходности выше. 
• Процент начисляется ежедневно и сразу доступен для использования. В то время как в «стандарте» нужно подождать несколько дней, а то и месяцев.

Биржи, подходящие для DeFi-стейкинга

Поиск достаточно прибыльного и безопасного варианта для получения дохода от криптовалютного стейкинга на первый взгляд может показаться ресурсозатратной задачей. Звучит это действительно сложно: нужно изучить множество разных криптовалют, разобраться в механизмах работы блокчейнов и тщательно оценить риски. Однако в реальности все гораздо проще, особенно в условиях современного криптовалютного рынка.

В списке предложено несколько самых популярных бирж для стейкинга, которым доверяют трейдеры по всему миру:

1. Binance. Прекрасный сервис, который подойдет не только для профессиональных трейдеров, но и для тех, кто лишь начинает свое знакомство с функционалом ДеФи и собирается получить первый опыт стейкинга.
2. Curve Finance. Это DEX-биржа, где каждый пользователь имеет возможность выгодно вложиться в пул ликвидности. Интересно, что на волне популярности DeFi, доходность здесь могла достигать 300% годовых.
3. SushiSwap. Оптимизированный вариант UniSwap. Вкладывая цифровую валюту в ликвидность платформы, клиент получает в награду собственный токен биржи, под названием Sushi. Таким образом, можно получать пропорциональный процент от дохода протокола. Выплаты SushiSwap продолжает, даже если прекратить вложения.
4. TIDEX. Площадка предлагает много разных и доступных опций стейкинга. Здесь часто встречаются предложения даже с доходностью до 50%. Примечательно, что объявления регулярно обновляются, так что всегда можно найти что-то подходящее.

Сколько можно получать с помощью стейкинга

Точного ответа дать не получится, для каждого трейдера он будет индивидуален. По той причине, что доход от стейкинга состоит сразу из нескольких взаимозависимых пунктов:

• количество средств, которые можно использовать;
• наличие знаний и опыта;
• общая ситуация на финансовом рынке;
• подбор платформы и монеты;
• стратегия вложения;
• тип ставки.

В случае с ДеФи-стейкингом, при благоприятных обстоятельствах можно получить действительно огромную прибыль. Однако в то же время, нельзя не учитывать ошибки или другие рисковые ситуации, когда можно также легко потерять весь заработок.

Как правильно сделать ставку в стейкинге

Чтобы начать стейкинг, требуется первым делом выбрать подходящую цифровую валюту. Она должна быть с доказательством доли (создана на базе PoS).

Алгоритм будет пояснен на примере монеты Cardano. Краткий вариант выглядит так:

1. Купить монету и переместить в кошелек.
2. Выбрать пул, зависимо от размера прибыли и процентной ставки. 
3. Добавить криптовалюту.

Теперь немного подробнее:

1. Выбор монеты. Важно подобрать такую, которая используется для проверки транзакций PoS. Например, среди самых популярных вариантов, помимо Cardano, также Algorand, Ethereum и Solana.
2. Перевод в кошелек. Разумеется, можно стейкать, пользуясь биржевым счетом. Однако эксперты уверяют, что переместить токены на отдельный кошелек будет безопаснее.
3. Подбор стейк-пула. На рынке предлагается большое количество самых разных пулов. В небольших пулах низкая вероятность получить награду, но суммы там обычно высокие. В то же время в крупных пулах шансов получить награду больше, но и доходность ниже.
4. Проверка параметров. Важно заранее уточнить размеры комиссий, которые придется выплатить за перевод и депозит, а также процентную ставку.
5. Перемещение монеты в стейк-пул. Когда подходящий пул выбран, остается только переместить туда криптовалюту. Затем остается подождать и вывести заработанные средства.

Плюсы и минусы получения дохода с DeFi-стейкинга

На сегодняшний день стейкинг вызывает множество различных мнений в криптовалютном сообществе. Одни трейдеры активно продвигают этот метод как отличный способ получения пассивного дохода и укрепления блокчейна, в то время как другие высказывают опасения по поводу возможных рисков. Чтобы объективно оценить стейкинг, важно рассмотреть его с обеих сторон — как с позиций его сторонников, так и с точки зрения тех, кто скептически относится к этому процессу.

Преимущества:

• Выгодная альтернатива. Если сравнивать этот вариант с майнингом либо торговлей цифровыми активами, стейкинг более стабильно приносит прибыль.
• Низкий барьер для входа. Не нужно иметь крупный стартовый капитал. Кроме того, нет необходимости в покупке дополнительного оборудования, как было в случае с майнингом. Это означает минимум финансовых вложений.
• Почти полная автоматизация. Трейдеру нет нужды контролировать процесс. Все происходит между площадкой и криптовалютой автоматически. Наличие смарт-контрактов – дополнительный аналог контролирующих договоров.

Многие сегодняшние DeFi-проекты предлагают варианты для заработка на стейкинге, базирующиеся на алгоритмах майнинга. То есть, можно использовать криптовалюты, созданные на базе PoW.

Недостатки:

• Не всем проектам DeFi можно доверять. Время от времени в сети можно встретить новости о том, что тот или иной децентрализованный проект был взломан. Риск получится снизить только в том случае, если не сотрудничать с малоизвестными площадками.
• Ограниченность прибыли. Многие трейдеры также считают это минусом. Проценты, которые предлагает стейкинг, чаще всего колеблются от 5% до 15% годовых. Редко можно встретить более выгодные предложения.

Подводя итог

В последние годы стейкинг криптовалют получил значительную огласку, что связано с растущей популярностью DeFi-проектов (децентрализованных финансов). DeFi предоставляет пользователям новые возможности для получения дохода через инновационные финансовые инструменты без участия посредников, и стейкинг является одной из таких опций.

Однако, как и любая новая технология, участие в DeFi несет в себе определенные риски, которые необходимо учитывать. Тем не менее достоинства процесса перекрывают большинство озвученных в статье минусов. Окончательный выбор остается за трейдером, которому необходимо самостоятельно оценить все «за» и «против».