Инвест Рейтинг » Криптовалюты – новая упаковка для классических финансовых пирамид
Обновлено 28/10/2021
Как ни странно, но 95% всей имеющейся в СМИ информации о криптовалютах, — это информация не о финансово-экономической, а именно о технологической составляющей криптовалют.
В этом обсуждении, мы намеренно отделим, друг от друга технологии блокчейн и шифрования — как технологии, на базе которых криптовалюты были созданы; от самих криптовалют — как от валют, т.е., финансовых инструментов.
Мы не станем ни оспаривать, ни критиковать, ни обсуждать никакие технологии. Мы обсудим исключительно экономическую концепцию и монетарную природу криптовалют.
Очень важно понимать, что любые валюты, — это лишь механизмы и средства передачи ценности, но не сама по себе ценность.
То есть, валюты – это не ценность, а лишь эквивалент ценности реальных благ. Валюта, как эквивалент ценности реальных благ, служит в качестве средства обмена этими реальными благами, между всеми участниками рыночных отношений.
Это значит, что любой национальной валюте, — (как эквиваленту ценности), соответствует ценность определенного объема реальных национальных благ. Нередко бывает и так, что эквивалентной ценности национальной валюты, помимо ценности всех национальных благ, соответствует и какая-то часть от ценности интернациональных — общемировых благ.
Например, английский язык, является языком международного общения, брендом, нематериальным активом, интернациональным благом и интернациональной ценностью.
В тоже время, экономика Великобритании, по сравнению с экономиками других стран мира, ежегодно получает наиболее значимый экономический эффект и следовательно дополнительную поддержку своей национальной валюты, от использования английского языка, в качестве языка международного общения.
Точно также, пролив Босфор, являясь интернациональным благом и интернациональной ценностью, является территориальными водами Турции. От использования этого пролива, материальную выгоду получает весь мир. Но основным выгодоприобретателем, является Турция.
То же самое верно и в отношении воздушного пространства России. В этой концепции заключается и ответ на претензии всех страждущих, подменить понятие «интернациональной ценности» на понятие «интернациональной собственности». Чтобы, таким образом, предъявить затем свои корпоративно-частные претензии, на воздушное пространство России, на территорию Сибири и на все природные ресурсы России. Но это тема уже другой, — отдельной беседы.
Корзине мировых валют в целом, — (как корзине эквивалентов ценности и средств обмена), соответствует ценность всех существующих в мире национальных и интернациональных благ.
Оставим за рамками нашего обсуждения, существующие сегодня и готовые в любой момент лопнуть, пузыри на рынке производных и на рынке акций. Будем считать эти пузыри именно пузырями, т.е. ничем не обеспеченной вымышленной ценностью, а не реальными активами или благами.
Теперь мы можем утверждать, что и все криптовалюты, типа Биткоин, — это тоже не сама по себе ценность, а лишь трансформированные в цифровой код, эквиваленты ценности, механизмы и средства передачи ценности. То есть, криптовалюты, как и обычные валюты, являются не ценностью, а лишь средствами обмена реальными благами и эквивалентами ценности, каких-то реальных благ.
И вот тут, возникает резонный вопрос: Эквивалентом ценности чего именно, являются криптовалюты?!
Ведь как мы уже отметили выше, эквивалентом ценности всех существующих в мире материальных и не материальных благ, являются обычные национальные валюты, — корзина мировых валют.
Криптовалютная масса растет во всем мире по экспоненте.
Совокупные мировые объемы криптовалют и соответственно совокупный эквивалент ценности корзины всех криптовалют, стремительно растет сегодня за счет одновременного воздействия сразу четырех факторов:
1. За счет роста с течением времени, количества и разновидностей самих криптовалют. Их уже более 700.
2. За счет роста с течением времени, количества генерируемых криптовалютных единиц, внутри каждой отдельной криптовалютной системы;
3. За счет роста с течением времени, эквивалентной ценности каждой одной расчетной единицы, являющейся основой той или иной криптовалюты.
4. За счет бесконечного дробления первоначальных криптовалютных расчетных единиц, на все меньшие частицы, в условиях роста эквивалентной ценности первоначальных — родительских расчетных единиц.
Термин «эквивалентная ценность», в отношении криптовалют, мы употребили потому, что как уже было отмечено выше, ни валюты, ни криптовалюты сами по себе, ценностью не являются.
В связи с чем, возникает множество вопросов, равнозначных по своей сути:
— Ценностью чего именно реального, в любой национальной экономике или в мировой экономике, обеспечен весь этот растущий по экспоненте, эквивалент криптовалютной ценности?
— Ценностью каких именно дополнительных объемов реальных благ и активов, обеспечена вся эта растущая по экспоненте, дополнительная криптовалютная эквивалентная ценность?
Может быть, криптовалюты являются эквивалентом ценности не каких-то реальных активов и благ, а только эквивалентом, эквивалентной ценности обычных валют?
Допустим, что это утверждение верно. Тогда возвращаемся на исходные позиции и перефразируем сказанное выше:
«В мире уже давно достигнут, и уже существует устойчивый баланс, между ценностью всех реально существующих мировых благ; и эквивалентом ценности всех этих реально существующих мировых благ, в виде корзины всех уже реально существующих мировых валют».
А раз так, то возникает новый вопрос:
Какими именно дополнительными объемами национальных валют, обеспечена вся эта дополнительная и стремительно растущая эквивалентная ценность криптовалют, в условиях уже существующего и уже имеющегося устойчивого баланса, между:
Рыночной ценностью самой корзины всех мировых благ и эквивалентом ценности корзины всех мировых благ, выраженным в виде корзины всех мировых валют?
Ответов на эти вопросы никто не дает. Вместо ответов, как правило, начинаются пространственные рассуждения не о том, какими именно активами и благами обеспечены криптовалюты, а о деталях тех или иных технологий. Например, о деталях технологиий хеширования, шифрования и распределения данных, на базе которых криптовалюты были или будут созданы.
Если четких и ясных ответов на поставленные вопросы нет, значит, эквивалентная ценность криптовалют ни с чем не связана. Значит, она существует не в реальности, а только в воображении самих участников тех или иных криптовалютных систем.
Независимо от того, что мы думаем, любые криптовалюты, неизбежно опираются как на фундамент, на ту или иную национальную валюту.
То есть, любая из криптовалют, является лишь производной от той или иной национальной валюты, — как от средства передачи ценности и эквивалента ценности. Некоторые криптовалюты являются производными от корзины валют, что не меняет ни сути, ни финансовой природы криптовалют, — как производных от обычных валют.
Все обычные валюты в свою очередь, начиная с 15 августа 1971 года, являются производными от доллара США. На этом, то есть на долларе США, круг радости от использования любых криптовалют, финансово замыкается.
«А как же криптовалюты на основе золота?» – возразят скептики.
Криптовалюты на основе золота используют золото не как деньги, то есть не как меру стоимости. И даже не как биржевой товар «золото», оцениваемый в долларах США, а исключительно как валюту «золото» — XAU. То есть, как часть валютной пары золото/доллар (XAU/USD).
Поэтому, все т.н. «золотые» криптовалюты, на самом деле, тоже основаны не на физическом золоте, а на долларе США. Никакие криптовалюты в принципе не могут быть основаны на физическом золоте. Почему? Потому, что в сегодняшней мировой валютной системе, сами валюты не основаны на золоте. Да, ценность золота определяется и выражается сегодня в валюте – в долларах США. Но самого золота, при сегодняшней ценности золота, выраженной в долларах США, как минимум в 25 раз меньше, чем долларов, — это если мы говорим об обеспеченности доллара золотом имеющимся в монетарных резервах США.
Если же мы говорим об обеспечении золотом всех мировых валют, исходя из наличия золота в монетарных резервах всех центральных банков мира, то золота для этих целей и при его сегодняшней ценности, выраженной в усредненной мировой валютной единице, оказывается еще меньше.
Вывод: золота в мире, при его текущей относительной ценности, не хватит даже для того, чтобы покрыть хотя бы 1/25-ую часть от всей существующей в мире, обычной валютной массы. Не говоря уже о покрытии какой-то дополнительно сгенерированной кем-то из ничего, криптовалютной массы, — как дополнительного эквивалента ценности, не обеспеченного в рамках современной мировой валютной системы, никакими реальными активами и благами.
На чем же тогда основан качественный и количественный рост ни чем не обеспеченной эквивалентной ценности криптовалют? На вере в чудо и затратах энергии.
Идея разбогатеть без труда с помощью чуда, во все времена захватывала умы широких народных масс. Но эта идея, ни разу не удалась.
Раз за разом, разбогатеть с помощью чуда, удавалось только тем наиболее умным личностям и узким группам лиц, которые эту идею и это чудо продвигали в массы и использовали в своих корыстных целях.
Очень немногие люди задумываются о том, почему в т.н. "децентрализованных" системах криптовалют, всегда есть или со временем появляется кто-то, кто имеет возможность рассылать всем участникам этих систем, какие-то сообщения, абсолютно централизованно. Значит ли это, что среди всех равных во всем друг другу участников криптовалютной системы, есть кто-то, кто гораздо ровней всех прочих?
Заявленная анонимность криптовалют, на самом деле является только псевдо анонимностью и тоже вызывает целый ряд вопросов. Купить анонимно пиццу за криптовалюту конечно можно. Как, впрочем, и за наличные. Но покупка пиццы, — это не покупка автомобиля, недвижимости, авиабилета и вообще не крупная сделка, подлежащая регистрации прав или отдельному финансовому контролю.
Самое главное, что покупка пиццы, — это не обмен валюты, ни со стороны покупателя, ни со стороны продавца.
Как только человек попытается конвертировать крупную сумму из любой криптовалюты, в любую обычную национальную валюту, все заверения о его анонимности в процессе сделок с криптовалютами, тут же растают словно дым, обнажив и его личность, и все его паспортные данные.
Нельзя не отметить и необоснованных затрат энергии по всему миру, на генерирование криптовалют. Тратить огромные ресурсы энергии и загрязнять окружающую среду ради изготовления не товаров, не благ, не реальных ценностей, а только ради создания эквивалентов ценности и средств для передачи ценности (средств для обмена ценностями), — это экономический абсурд. Любой подобный абсурд, раньше или позже, человечеством будет осознан и отвергнут.
Сегодня, криптовалюты генерируются миллионами персональных компьютеров по всему миру, в режиме круглосуточной эксплуатации. Кроме того, в процессе генерации криптовалют, задействованы тысячи промышленных серверов и дата-центров, нуждающихся в энергии не только для полезной работы, но и для охлаждения. Говорить об экологии, экономии энергоресурсов, сокращении выбросов в атмосферу парниковых газов, и при этом говорить о генерации криптовалют – это все равно, что публично признаваться либо в полном отсутствии логики, либо в наличии клинического диагноза «раздвоение личности».
С долей юмора: Вероятно, США объявили о своем выходе из парижского соглашения по климату именно для того, чтобы иметь ничем не ограниченные возможности, загрязнять атмосферу, сжигая любые объемы нефти и газа, ради "добычи" биткоин в "промышленных масштабах".
Эквивалентная ценность криптовалют может быть в 1000 раз выше, если по мере развития технологий шифрования-дешифрования и усложнения алгоритмов, на генерацию этих криптовалют, нужно будет затрачивать в 1000 раз больше энергии.
Кстати, энергозатраты на генерацию одной единицы криптовалюты, с течением времени постоянно растут. Это заложено в саму концепцию криптовалют, — в принцип их возникновения и существования.
Пока, на этот очевидный экономический, энергетический и экологический нонсенс, никто особого внимания не обращает. Но это только пока.
В будущем, если оно у человечества будет, никто не сможет производить ни одного товара, без разрешения специальной комиссии по энергетике и экологии. Однако это тоже тема другого, — отдельного разговора.
Президент РФ Владимир Путин, допустил использование криптовалют для расчетов, при этом отметив, что главной проблемой на сегодняшний день для подобного способа платежей является их неподкрепленность.
«Они ни к чему реально не привязаны и ничем не обеспечены. Но в целом как единицей расчета, как они там называются, «коины», ими можно пользоваться, они все шире и шире распространяются. Как какой-то эквивалент в каких-то сегментах расчета, наверное, возможно», — заявил президент.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина абсолютно верно предложила отделить друг от друга понятия криптовалют и самой технологии блокчейн, которую перспективе можно будет использовать в любой сфере.
Эти два высказывания лидеров политической и монетарной власти России, указывают на то, что власть России в целом, смотрит на криптовалюты не через розовые очки слепого восторга, а вполне прагматично и совершенно объективно.
Рост эквивалентной ценности биткоин, очень напоминает традиционный для всех финансовых пирамид процесс раздачи торговцами бесплатных доз героина, — для создания рынка сбыта и вовлечения в этот рынок, как можно большего количества жертв.
Богатство, — как и энергия, не может возникать из ниоткуда и исчезать в никуда.
Богатство в собственности тех или иных участников рынка может возникать только тремя способами:
1. Путем создания новых благ востребованных рынком.
2. Путем перераспределения уже существующих благ, через рыночные или законодательные механизмы.
3. Путем обмана. То есть, путем перераспределения уже существующих благ, через механизмы обмана.
Биткоин, как и любая криптовалюта, — это не технология блокчейн.
Биткоин — это лишь концепция ничем не обеспеченной валюты, основанная на базе технологии блокчейн. То есть, криптовалюта – это концепция средства обмена и эквивалента ценности, не обеспеченного никакими реально существующими в экономике ценностями и благами.
Сами по себе любые валюты, — как средства обмена и эквиваленты ценности, не только не являются ценностями, но и в принципе не могут порождать никаких новых ценностей активов и благ. Финансовые инструменты, коими являются валюты выполняющие роль эквивалентов ценности, могут порождать только производные от самих себя. То есть иные, — нижестоящие финансовые инструменты и нижестоящие эквиваленты ценности.
Это значит, что криптовалюты, нановалюты, плазмовалюты, фотоновалюты и так далее, сами по себе тоже не являются ценностью, не порождают и в принципе не могут порождать никаких новых ценностей и благ, независимо от технологий, на которых они основаны.
Следовательно, обретение богатства через владение Биткоин первым путем, — путем создания новых благ востребованных рынком, в принципе невозможно.
Остаются возможными два других пути возникновения богатства в распоряжении тех, кто владеет криптовалютами. Оба из которых, означают перераспределение уже существующих благ, между какими-то участниками рынка.
Здесь важно отметить, что если кто-то, тем или иным образом, становится богаче за счет наличия у него в собственности криптовалюты, то никто из его окружения и вообще никто в мире, не становится беднее, по причине отсутствия у него криптовалюты. Что это значит?
Это значит, что те, у кого в собственности есть криптовалюта, могут стать богаче, только одним путем — за счет средств тех участников рынка, у которых в собственности тоже есть такая же точно криптовалюта.
То есть, исключительно за счет участников той же самой криптовалютной системы и никак иначе. Ничего не напоминает?
Разве кто-то не стал богаче, а кто-то беднее в результате своего участия, в точно такой же по своей сути и концепции пирамиде, под названием МММ?
Или какие-то красивые слова вроде «крипто», «хэш», «децентрализация» и «блокчейн», как-то меняют концепцию создания, построения, роста и неминуемого обрушения, классической финансовой пирамиды?
Или эти красивые слова и рассказы о новых технологиях «финансовой свободы», просто отвлекают наш разум от размышлений над самым главным вопросом – над вопросом: откуда именно и за счет чего именно, возникают те блага, которые прямо или косвенно, были обещаны всем участникам той или иной очередной финансовой пирамиды?
Поскольку ни потенциальным участникам, ни фактическим участникам криптовалютных пирамид, никто ничего этого не говорит и не объясняет, можно утверждать, что мы имеем дело с банальным обманом.
В этой разновидности финансовых пирамид, используется обман в форме умолчания.
Как было отмечено в первой части, главной логической дырой в концепции криптовалют, является их необеспеченность не только никакими реальными ценностями, но и никакими реальными средствами для передачи ценности. То есть, по своей природе, криптовалюты не обеспечены даже обычными национальными валютами, не в наличной, не в безналичной форме.
Потому что под постоянно растущие объемы каждой из криптовалют и всех криптовалют вместе взятых, просто не существует соответствующих объемов обычных национальных валют.
Национальные валюты, на которых базируется вымышленная ценность криптовалют, просто никогда не были созданы — не были напечатаны и не были эмитированы в безналичной форме в таких объемах, которых достаточно для покрытия вымышленной эквивалентной ценности криптовалют.
Рассмотрим упрощенный пример экономического моделирования:
1. Допустим, что все люди в мире, перевели половину своих сбережений из обычных национальных валют, в криптовалюты. Что это значит? Это значит, что производители или добытчики криптовалют, получили на руки половину мировых объемов национальных валют — половину совокупной мировой валютной массы.
2. Через некоторое время, вымышленная ценность вложений в криптовалюты, выросла в 4 раза (как это мы и наблюдаем на примере Биткоин и массы других криптовалют). Что это значит? Это значит, что теперь, каждый человек в мире, обоснованно рассчитывает получить в обмен на свою криптовалюту (в качестве отдачи от своей гениальности) уже не тот объем национальный валюты, который он вложил в криптовалюту, а объем в 4 раза больший.
3. Допустим, что все эти люди, одновременно решают зафиксировать свою инвестиционную прибыль — обменять свои подорожавшие в 4 раза криптовалюты, на обычные национальные валюты. Все они, рассчитывают получить теперь в 4 раза больше национальной валюты, чем они когда-то ранее, затратили на покупку криптовалюты.
Откуда возьмется эта вся эта валюта? От производителей или добытчиков криптовалют? Но таких объемов обычной валюты у них просто нет, и никогда не было. Потому что, продавая ранее криптовалюту, в обмен на обычную валюту, организаторы и добытчики получили только начальную ценность криптовалюты в обычной валюте. Которая составляла на момент совершения сделки только — 1/4 часть от той суммы валюты, которая теперь подлежит к выплате всем владельцам криптовалюты.
Тогда кто и за счет чего должен покрыть недостающие 3/4 части обычной валюты, требования к существованию которой, оказались обоснованны ростом вымышленной эквивалентной ценности криптовалют в 4 раза, за какой-то отрезок времени?
Может быть, Центробанки всех стран мира, должны просто напечатать эти недостающие 3/4 части обычной валюты, для покрытия претензий владельцев криптовалют?
Но Центробанки так не считают. Центробанки стремятся осуществлять дополнительную эмиссию национальных валют, исходя из потребностей экономики. Центробанки не осуществляют дополнительную эмиссию, исходя из чьей-то веры в чудо и чьих-то несбывшихся надежд о светлом будущем.
То есть, Центробанки стремятся осуществлять дополнительную эмиссию национальных валют очень осторожно, — исходя из принципа максимально возможной обеспеченности вновь создаваемой валютной массы, ценностью тех или иных, реально существующих в экономике активов и благ.
Хорошо, допустим, что в нашем примере, ЦБ всего мира, сами заинтересованы в девальвации, то есть в обесценивании своих национальных валют и всей корзины мировых валют, в 4 раза.
Тогда возникает другой вопрос: Зачем Центральным банкам, в процессе обычной и традиционной для них инфляционной эмиссии денежных средств и их обесценивания в 4 раза, нужны посредники в виде каких-то криптовалют или любых иных вымышленных ценностей, независимо от их названия?
И наконец, третий вопрос:
Какими реальными мировыми благами (товарами, работами и услугами) обеспечены те дополнительные 3/4 части ценности криптовалют, которые возникли в результате 4-х кратного роста начальной ценности криптовалют, в данном примере?
Никаких внятных ответов ни на первый, ни на второй вопрос, ни на третий вопрос, никто из сторонников т.н. "криптовалют" дать не может.
Общие фразы о: «технологичности, удобстве, надежности и светлом будущем» — не в счет, так как они относятся не к самим по себе криптовалютам и их финансово-экономической природе, а к деталям новой IT-ТЕХНОЛОГИИ, под названием «блокчейн».
А раз так, то утверждение о том что "криптовалюты" — это обычные финансовые пирамиды, преподносимые в новой высокотехнологичной обертке, является полностью доказанным.
Доказанность утверждения о том что "криптовалюты" — это обычные финансовые пирамиды с конечным умыслом на корысть и обман, основана на приведенном выше, конкретном, наглядном примере экономического моделирования.
Это утверждение, будет оставаться истинным, как с точки зрения логики, так и с точки зрения экономики и финансов до тех пор, пока сторонники и основатели т.н. «криптовалют», не дадут четкие и ясные ответы на все поставленные вопросы.
Механизм обмана, заложенный в любой криптовалюте сразу при ее рождении, очевиден потому, что банален и традиционен для любой финансовой пирамиды.
Прокрутим нашу экономическую модель, взятую в качестве примера, еще на один цикл вперед.
Допустим, что новые участники пирамиды, покупают криптовалюту в 8 раз дороже, чем ее покупали когда-то ранее, первые участники пирамиды. Тогда естественно, что первые участники пирамиды, имеют возможность получить в обмен на свою криптовалюту, такую сумму реальных денежных средств, которая окажется в 4 раза больше, чем та сумма, которую они затратили когда-то ранее, на покупку этой криптовалюты.
Но это как раз и есть не что иное, как главный принцип "МММ" и любой финансовой пирамиды: выплата инвестиционного интереса участникам пирамиды, вошедшим в неё ранее, осуществляется за счет денежных средств тех участников, которые вошли в эту финансовую пирамиду позднее.
Этот механизм и позволят успешно завлекать в любую новую финансовую пирамиду, новых доверчивых людей, разум которых целиком и полностью поглощен их вечной утопической идеей — идеей возможности обретения богатств и благ, без приложения труда.
В греческом языке есть слово «λάχει» — воля случая, слово «λαχείο» — лотерея и слово «λαχνός» — выигрышный билет. Все эти слова, связаны не с вложением денежных средств и не с инвестициями, а исключительно с игрой и удачей. Корнем всех этих слов относящихся к игре и удаче, является сочетание «λαχ», которое на слух воспринимается как «лох».
Человек, покупающий криптовалюту, не является ни инвестором, ни вкладчиком. Он является именно игроком, рассчитывающим на свою удачу, независимо от того осознает он это или нет и независимо от того, кем он сам себя считает.
Удивительно, что потом, — уже после того как любая очередная финансовая пирамида приходит к своему логическому завершению в виде краха, все потерявшие свои средства участники этой пирамиды, почему-то всегда называют себя «обманутыми вкладчиками», а не «проигравшими игроками».
В экономике не бывает чудес. Если кто-то потерял свои средства, значит, кто-то эти средства получил, либо прямо, либо опосредованно.
Ценность, как и энергия, никогда не возникает из ниоткуда и никогда не исчезает в никуда. Даже когда мы смотрим на сгоревшее здание, затонувший корабль или заброшенный город, мы наблюдаем не исчезновение ценности, а трансформацию одного вида ценности в другие виды ценности. А также перераспределение ценности, от одних участников рыночных отношений, в пользу каких-то других участников рыночных отношений.
Пирамида на основе криптовалют отличается от любых других финансовых пирамид только тем, что в такой пирамиде гораздо труднее найти бенефициаров. То есть тех, кто в итоге окажется выгодоприобретателями и получит основную часть средств, вложенных в эту пирамиду всеми остальными участниками этой схемы.
Точнее, будет сложно доказать умысел бенефициаров на обман.
Потому что финансовая пирамида криптовалют, основана не на каких-то конкретных обещаниях прибыли без объяснений ее источников, — как например в МММ.
И не на каких-то обещаниях прибыли от реализации каких-то товаров, — как например, в пирамидах сетевого маркетинга.
Финансовая пирамида криптовалют, основана на высокотехнологичной распределенной сети с шифрованием данных и рыночных механизмах.
В отличие от всех других схем мошенничества, создаваемых для отъема денежных средств у доверчивых граждан, в децентрализованных криптовалютных пирамидах, гораздо труднее установить, кто конкретно является субъектом обмана. Без чего, не представляется возможным доказать и умысел на обман.
Как только первая криптовалютная пирамида обрушится, (а это не вопрос «если», это только вопрос «когда»), правоохранительные органы столкнуться с весьма интересной ситуацией: потерпевшие есть, а состава преступления и события преступления нет.
Ведь вина за крах пирамиды, будет распределена и децентрализована на всех участников этой распределенной и децентрализованной схемы Понци.
Виноватым во всем окажется только "рынок" и "рыночные механизмы".
А источником иллюзий и заблуждений о чем бы то ни было, в итоге окажется не какое-то конкретное лицо или группа лиц, а только собственный разум и собственное воображение всех тех, кто окажется жертвами этого обмана.
Что общее неизменно объединяет всех жертв, всех финансовых пирамид во все времена?
Их объединяет принцип. Всего-навсего один, но общий для них всех и для каждого из них в отдельности ментальный принцип:
«Откуда рост — не понимаю, но поучаствовать хочу!»
Чем разного рода мошенники, во все времена и пользуются.
Дмитрий Калиниченко KDG GOLD & SILVER COIN PARTNERS
20.06.2017
Мнение автора может не совпадать с позицией редакции.
