Инвест Рейтинг » Доверительное управление капиталом на FOREX
Обновлено 28/10/2021
Содержание статьи
Это по-прежнему самый острый и актуальный вопрос, в условиях текущей экономической напряженности не только в России, но и во всем мире. Инфляция, нестабильность валютных курсов,геополитические риски — все это снижает результативность любого вида инвестиций и осложняет прогнозирование ее результата. Но в тоже время практика показывает, что финансовые рынки не утратили своей привлекательности и по прежнему позволяют сохранять и зарабатывать, являясь самым эффективным и гибким средством управления капиталом. Не интересоваться финансовыми рынками значит лишить себя множества возможностей для заработка и накопления. Все дело в грамотном подходе, практике и надежном брокере. Важно понимать, куда стоит инвестировать свои средства, с каким инструментами работать, какие плюсы и минусы имеет тот или иной сервис, которые предлагают сейчас профессиональные участники фондового рынка.
Наряду с классическими инвестиционными и защитными предложениями различных банков, имеющих как свои плюсы так и минусы, за последнее время большую популярность получили финансовые сервисы и продукты предлагаемые компаниями-брокерами валютного рынка Forex. Нужно отметить ,что на сегодня это самый динамично развивающийся сегмент финансового рынка, количество и качество сервисов и продуктов на этом рынке способно удовлетворить самого опытного инвестора. Если про банковский депозит более-менее известно каждому, то возможности доверительного управления или как зарабатывать используя торговые сигналы от более опытного игрока рынка, известно сравнительно малому кругу людей. В тоже время- это такие же инструменты работы с деньгами, но куда более интересные, и куда более прибыльные. Мы поговорим о тех возможностях, которые стали доступны для инвестора на рынке FOREX за последнее время, причем мы постараемся сделать акцент на тех сервисах, для которых инвестору не надо обладать опытом самостоятельной торговли на бирже. Для разговора мы пригласили представителя профессионального участника финансового рынка ведущего менеджера инвестиционного департамента брокерской компании Fort Financial Services — Михаила Болдина.
Как и на любом финансовом рынке, на валютном рынке FOREX существует два основных способа работы. Это самостоятельная торговля и инвестирование. Кроме этого, существуют производные от того или иного способа. Инвестирование на валютном рынке понятие относительно новое. Раньше валютный рынок FOREX по большей части являлся рынком самостоятельной торговли частных трейдеров и профессиональных участников рынка. Кроме того особая специфика в том, что инвестировать на FOREX означает вкладывать свои средства в торговлю опытных и успешных трейдеров (это также можно назвать доверительное управление). За свою работу этот управляющий берет процент от прибыли и обязуется соблюдать соглашение, ограничивающее максимальные потери. Важным аспектом инвестирования или доверительного управление является ограничение убытков, т.е. заранее установленная величина финансовых потерь.
Что касается самостоятельной торговли, то это классический вид работы на валютном рынке. Вместе со значительными возможностями самостоятельного заработка, существуют риски. И об этих рисках инвестор также должен знать. При самостоятельной работе инвестор полагается на себя, а это значит, что все зависит от него, он может выбирать ту или иную стратегию самостоятельно, а также активировать или притормозить торговлю в зависимости от жизненных обстоятельств. Существуют и промежуточные варианты, когда инвестор может совершать сделки самостоятельно, а также может использовать торговую информацию от более опытных участников рынка. Например, наш сервис CopyTrading — это решение для инвестора, позволяющее автоматически, без задержки, копировать сделки успешных трейдеров с самой успешной стратегией на выбор. При этом инвестор может как увеличить объем копируемой сделки, так и уменьшить, тем самым увеличив или уменьшив риски.
Будем говорить прямо, самостоятельная торговля на рынке- это тяжелая и изнуряющая работа. Наш опыт работы в брокерском бизнесе показывает, что самостоятельный трейдинг не для всех. Многие трейдеры, разочаровавшись в своих первоначальных успехах, покидают финансовые рынки навсегда, тем самым закрывая для себя многие возможности. В тоже время передача средств в управление исключает ошибки, связанные с неопытностью, освобождает от нервного напряжения, которое обязательно появиться при самостоятельной работе на рынке, а также позволяет установить максимально приемлемый уровень потерь.Сейчас доверительное управление возможно даже с незначительными средствами. Можно начать с комфортной суммы, и вложить средства не в одного, а несколько опытных трейдеров, сформировать портфель управляющих и диверсифицировать риски. Самый главный вопрос при инвестировании на FOREX- это вопрос выбора. Самое важное это выбрать надежного брокера и хорошего управляющего. От этого зависит половина успеха. Качество предлагаемого сервиса, стабильная работа брокерской компании, а также опытность и результативность управляющего,это залог того, что инвестирование пройдет успешно, а любые сложности технического или правового характера будут исключены. В нашей компании сервис доверительного управления называется S.T.A.R. счета (Доход на Краткосрочные Активы). S.T.A.R. представляет собой форму доверительного управления, при котором инвесторы доверяют управляющему свой капитал, а управляющий распоряжается данным капиталом и принимает торговые решения в рамках единого инвестиционного счета с целью получения прибыли и вознаграждений от торговли, причем управляющий заинтересован в удачной работе счета в том числе и своими деньгами. Инвестор может выбрать управляющего и получить всю необходимую информацию- стратегию управляющего, историю его торговли, его максимальные просадки и его прибыльность, а также отслеживать эффективность каждой отдельной инвестиции. Когда мы разрабатывали S.T.A.R. счета, то с особым внимание отнеслись к защите рисков инвестора. К примеру при ситуации, когда убыток инвестора по инвестиции превышает заранее установленный им уровень, то это вызывает немедленное списание остатка по данной инвестиции с инвестиционного счета. Таким образом, интересы инвестора полностью защищены- инвестор не может потерять больше, чем он готов себе позволить.
В тоже время S.T.A.R. счета будут интересны и управляющему-профессиональному трейдеру. Гибкая система настроек инвестиционного счета, задания параметров для каждой инвестиции, позволяют управляющему создать условия для комфортной работы с деньгами инвесторов. Прозрачность рейтинга в зависимости от результативности работы счетов- это еще один фактор работающий в защиту инвестора. Рейтинг формируется автоматически и тут все зависит от способностей и опыта управляющего.
Конечно, работа на финансовых рынках всегда связана с рисками. Но риск может быть сведен к минимуму, или ограничен, как в случае с инвестированием в S.T.A.R.счета. Причем инвестирование на FOREX можно рассматривать как дополнение к консервативным банковским депозитам- основную часть средств инвестор вкладывает в банковский депозит, оставшуюся часть капитала можно вложить в инвестиционный счет S.T.A.R. При таком подходе консервативная и более рискованная инвестиция будут компенсировать и дополнять друг друга. Другим преимуществом инвестирования на рынке FOREX является простота доступа к рынку и всей необходимой информации. Для того, чтобы начать инвестировать, стать управляющим или самостоятельно торговать, достаточно просто открыть счет в брокерской компании, установить торговую программу и иметь интернет-соединение на мобильном планшете. Документооборот ведется в электронной форме, а процесс верификации личности клиента занимает пару часов. В современном мире, когда события меняются с невероятной быстротой, торговый терминал это своего рода “окно в мир”, позволяющий использовать представляющиеся каждый день по всему миру возможности для заработка.
Что касается видов инвестирования, то выбирать надо тот способ или тот вид торговли, который более понятен и близок, который гарантирует большую защищенность от рисков потери своего капитала.
