Как инвестировать в криптовалюту, используя индексы

Обновлено 28/10/2021

Анализ индексов – это специальная трейдинг-инвестиционная стратегия, согласно которой инвестор изучает варианты инвестиций для всего рынка или для отдельного его сегмента. Такой подход предполагает инвестиции во все ценные бумаги, которых касаются индексы, или же определенного количества активов. Чаще всего, эту стратегию предпочитают пассивные инвесторы, которые хотят максимизировать долгосрочную прибыль, сводя при этом торговые или ценовые риски к минимуму. Инвесторы долго хранят ценные бумаги, чтобы уберечь себя от лишних сборов и снижения эффективности, которые могут появиться из-за частой купли-продажи.

Согласно этой стратегии, инвесторам не стоит покупать наиболее перспективные ценные бумаги, отталкиваясь от своих убеждений или веры, а стоит следить за определенными индексами и их развитием. Общие индексы для криптовалют можно найти на coinmarketcap, CoinGecko, или WorldCoinIndex. Суть метода в том, что инвестор изучает энное количество основных монет (монет, которые имеют наибольшую рыночную капитализацию), независимо от личного мнения, убеждений или других субъективных факторов.

Зачем следить за индексами?

Децентрализованная экономика быстро развивается, из-за чего и ценовая волатильность высока, что является риском для инвесторов и трейдеров. Если распределить свой капитал по разным токенам, вы сможете защититься от потенциальной потери стоимости одной или нескольких цифровых валют. Многие трейдеры утверждают, что они получают надёжную и постоянную прибыль, потому что все время изучают индексы.

Помимо этого, если принимать решение без эмоций и личного мнения, вероятность принять неправильное и невыгодное решение значительно уменьшается.

Как?

Следить за индексами криптовалют вы можете двумя способами. Первый – использовать специальные менеджмент-платформы, работающие с цифровыми валютами (например, Iconomi). С помощью таких сервисов можно инвестировать и управлять своими криптоактивами. Или же, другой способ – делать всё это самостоятельно. В этой статье мы поговорим о том, как самому отслеживать индексы, а затем перейдем к основным правилам.

Итак, стандартный набор действий следующий:

1. Для изучения определённого индекса выделить некоторую сумму. Скажем – $1000.
2. Решить, какую именно криптовалюты вы хотите изучать. Опять же, для примера, давайте предположим, что мы будем изучать топ-10 криптовалют. Таким образом, на каждую валюту получится $100 из той тысячи, которую мы выделили вначале.
3. Уточнить важность каждой валюты, по собственному усмотрению. Если мы считаем, что конкретная валюта не имеет долгосрочной перспективы, мы недооцениваем ее. Если мы абсолютно точно уверенны в успехе какой-то валюты, мы ее переоцениваем. Нет желания изменить способ, по которому вы выбираете валюты в свой инвестиционный портфель. Ведь сама идея заключается не в инвестировании в ценность, а в более обширном изучении рыночных показателей.

С использованием трехмесячных данных от coinmarketcap.com можно увидеть, как работает изучение индексов и какую пользу оно может принести:

• Основную часть нашего портфеля будет составлять биткойн. Причина предельно ясна: так сложилось, что биткойн, особенно последние несколько лет, стабильно и уверенно растет. К тому же, на август текущего года, доминирование биткойна на рынке составяло 47%. Продолжительный успех биткойна подтверждает, что инвестиция в эту криптовалюту – правильное решение;
• Не стоит пренебрегать монетой, только потому, что вы в неё не верите. Даже если вы абсолютно несогласны с идеологией конкретной монеты, сигналом о том хорошая это инвестиция, или плохая, должно быть исключительно поведение рынка;
• Обращаем активы с определенной частотой. Например, мы можем обращать монеты раз в неделю или две недели, раз в месяц.

Май 2017

Напомним, что у нас для всех них есть сумма $1 000. Рыночная капитализация этой десятки составляет $43,09 миллиарда, что составляет 90% рыночной капитализации всего класса активов. Если мы инвестируем основываясь на рыночной капитализации, то наши инвестиции должны соотноситься со следующей таблицей:

Мы можем изменить соотношение и прибавить/отнять проценты у любой валюты по своему усмотрению, например, основываясь на рекомендациях GitHub или CoinGecko. Если, скажем, мы уверены в росте ETH, мы можем поднять его процент с 20.4 до 30, компенсируя это уменьшением процента других монет. И все же, распределение инвестиционного портфеля по рыночной капитализации крупнейших монет – весьма эффективная инвестиционная стратегия.

Июнь 2017

Представим, что мы придерживались представленной стратегии и принимали решение соответственно с рыночной капитализацией (предположим, что мы не совершали никаких изменений исходя из своего отношения). Таким образом, мы можем подсчитать, какую прибыль мы бы получили. Почти месяц спустя, 4 июня 2017 года рынок выглядел так.

Некоторые монеты, которые мы приобрели в мае пропали из списка, в то время, как другие появились. Так, в топ-10 теперь входит Stratis, а вот Stellar Lumens опустилась ниже. Изучая индексы, мы пытаемся сделать так, чтобы наш портфель отображал топ-10 монет по рыночной капитализации. То есть, нам необходимо продать наши монеты GNT и Stellar Lumens, а вместо них приобрести Waves и Stratis.

Единственной монетой, которая упала в стоимости оказался лайткойн, все остальные монеты из списка – поднялись в цене. С этими активами, мы бы смогли вернуть примерно $700-800 первоначальных инвестиций. Прибыль можно подсчитать так:

• Учитываем, что инвестиции должны быть пропорциональны рыночной капитализации. Если рыночная капитализация растет, то и стоимость доли растет. Теперь делаем соотношение нынешней рыночной капитализации с соответственным показателем до инвестиции, и множим на первоначальную инвестицию в конкретную валюту;
• Можно сосчитать стоимость монет и количество монет, которые мы приобрели. Этот способ намного точнее, так как он не учитывает оборот предложения.

Затем, продаем монеты GNT и Stellar Lumens, и заменяем их Waves и Stratis. Теперь наш портфель снова отображает топ-10 валют.

Теперь, с учетом прибыли за месяц, получается около $1 700 чтобы снова инвестировать. Если, опять же, учитывать рыночную капитализацию, инвестировать необходимо в следующем соотношении:

Портфель изменился, чтобы стать более сбалансированным.

Июль 2017

И мы снова видим, что практически все монеты остались на своих позициях, и только Waves был отодвинут IOTA. Июль 2017 года оказался не самым удачным месяцем для всех криптовалют, поэтому за этот период мы не смогли бы получить большую прибыль, как бы не старались. Считают, что на результаты этого месяца повлияли продажа акций ICO, и ситуация с рынками даркнета AlphaBay и Hansa, но основная причина текущего состояния пока неизвестна.

И все же, мы не потеряли ничего. А даже заработали около $40 (приблизительный подсчет по соотношению рыночной капитализации), несмотря на медвежий тренд июля.

Придерживаясь стратегии отслеживания индексов, заменяем монеты Waves на монеты IOTA. С полученной незначительной, но все же прибылью $40 портфель оценивается в $1 740. Теперь изымаем наши монеты и храним их до следующего месяца.

Новый портфель будет выглядеть так:

Август 2017

1 августа запомнилось всем созданием Биткойн Cash, хардфорка блокчейна биткойна. Простыми словами, после форка все владельцы биткойна, владеющие закрытыми ключами, получили количество Биткойн Cash, равное количеству их биткойнов. Но так как этот форк можно считать аномалией, мы не будем учитывать прибыль, которую можно было бы получить от Биткойн Cash. Хотя только от одного форка мы бы получили около $85 (исходя из данных на двух предыдущих картинках).

Но, если не учитывать BCC, в этом месяце мы бы заработали около $550. В начале августа была замечена серьезная бычья тенденция для BTC, стоимость которого выросла более чем на $1 000. Но и другие валюты не стояли на месте, а росли в цене, как, скажем, эфир.

Ликвидация

Спустя три месяца содержания стратегии отслеживания индексов мы смогли получить $2300, что составляет 130 процентов от первоначальной инвестиции.

Итог

Иногда, для принятия более точного и взвешенного решения, необходимо изучить много индексов, так как учет рыночной капитализации дает лишь приблизительные результаты. Также вы можете распределить соотношение своего портфеля при помощи списка топ-25(30) криптовалют от GitHub, или, еще лучше – топ-10 криптовалют по версии CoinGecko, вместо рейтинга CoinMarketCap.com. Ведь CoinGecko учитывает не только рыночную капитализацию, но и другие факторы, например, общественный интерес и прогресс в развитии.

Если бы мы сразу стали пользоваться рейтингом CoinGecko, то не было бы причин отказаться от монеро. Так как несмотря на довольно низкую рыночную капитализацию, эта криптовалюта стремительно развивается и является одной из многообещающих в своем классе. Хотя, портфель, на 100 процентов состоящий из биткойна, принес бы больше прибыли, с мая по август 2017 года лучше всех себя проявили лайткойн и монеро.

Таким образом, можно утверждать, что благодаря изучению индексов можно избежать принятия неправильных решений исходя из личностных убеждений и получать прибыль от роста криптовалют.