Инвест Рейтинг » Что такое кредитное плечо и как им пользоваться
Обновлено 17/01/2022
Невероятно важным инструментом для любого брокера и трейдера выступает кредитное плечо. Но что же это за инструмент и как пользоваться им так, чтобы в несколько раз увеличить показатели прибыли?
Содержание статьи
Перед тем, как окунуться в финансовые вопросы и термины, хоть мы и постарались описать их максимально простыми и понятными словами, хотелось бы сделать небольшой экскурс в физику. Необязательно получать высшее образование, чтобы знать простой принцип: с рычагом можно поднять куда более тяжелый предмет, нежели без него. Запомним этот факт и перейдем к объяснению понятия «Кредитное плечо».
Итак, суть очень проста: биржа предлагает своим клиентам инструмент, с помощью которого брокеры могут купить большее количество активов и, в случае успешной сделки, получить большую прибыль. Этим инструментом и становится кредитное плечо. То есть платформа как бы занимает нам некоторое количество средств, но после проведенной сделки не требует от нас прибыль. Ей нужно лишь получить свои средства обратно.
Теперь возвращаемся к экскурсу в физику и делаем простейший вывод: кредитное плечо – это рычаг, который помогает начинающим и опытным трейдерам и брокерам работать с куда большим количеством дорогих активов, имея на своем счету, при этом, далеко не самые высокие суммы.
На самом деле, цифры могут быть абсолютно разные, от 1:5 до 1:50000 и выше. Все зависит от брокера и от биржи. Чем больше кредитное плечо выбрано для работы, тем выше в итоге будет показатель средств, которые мы будем должны вернуть кредитору, то есть бирже.
Важно: высокое кредитное плечо далеко не всегда должно привлекать вас, как брокеров. Особенно это касается начального этапа работы, когда происходит лишь знакомство с данным инструментом.
Надежные платформы для трейдинга с использованием кредитного плеча
1 Provider that match your filters Providers that match your filters
Payment methods
Features
Customer service
Classification
Mobile App
Fixed commissions per operation
Account Fee
No results found
Trying adjusting the filter to see some results.
Rating
Account Info
Fees per operation
*любая торговля сопряжена с риском
Существует несколько способов использования кредитного плеча на брокерской бирже. Их особенность заключается в том, что получать прибыль мы сможем как при росте тех или иных активов, так и при падении котировок. Детально рассмотрим основные способы рационального использования кредитного плеча.
Самым простым вариантом работы с кредитным плечом становится покупка активов, которые по вашим прогнозам или по мнению экспертов в ближайшее время будут расти. Например, у компании «Н» намечается выпуск какой-нибудь новой продукции, и вы точно уверены, что товар будет пользоваться спросом.
На биржевом счету вы имеете 1000 долларов, а стоимость одного актива составляет 100 долларов. Таким образом вы покупаете 10 ценных бумаг, а после, когда их стоимость вырастет, допустим, до 120 долларов, вы получите 200 долларов чистой прибыли. Но если биржа готова предоставить вам кредитное плечо 1:5, то ситуация приобретает совершенно иной вид:
Процесс работы достаточно простой, но имеет свои риски.
Данный вариант несколько более сложный, но и прибыль здесь получается достаточно высокой. Итак, представим ситуацию: вы получаете точную информацию о том, что в ближайшее время та же самая компания «Н» выпустит провальный продукт, так как у конкурентов уже давно вышел похожий образец, спрос на который постепенно снижает. Естественно, в итоге это приведет к падению стоимости активов, но для брокера это отличный способ заработать. Сегодня они стоят 100 долларов за штуку, по которой мы их и купим. Процесс следующий:
На основании этого делаем простейший вывод: работать с кредитным плечом можно как при росте, так и при падении котировок.
Торговать с кредитным плечом в Capital
Любой финансовый инструмент таит в себе явные и скрытые преимущества, а также недостатки. Будет правильно ознакомиться с данным вопросом перед тем, как приступать к работе с кредитным плечом.
Выделим наиболее явные преимущества использования данного инструмента:
Но существуют и негативные черты, которыми обладает кредитование.
Так как обошлось без недостатков, обратим внимание и на них:
Но большинство опытных инвесторов постоянно используют кредитное плечо, так как они тщательно изучают прогнозы и информацию. Эти факторы помогают снизить риски работы с данным инструментом.
Даже те риски, которые были приведены выше, могут быть снижены, если применить правильный подход к работе с данным инструментом. Выделим несколько моментов, польза которых уже далеко не первый год доказывается опытом профессиональных брокеров.
Инструмент под названием «Стоп лосс» есть на любой биржи, независимо от того, сколько лет она функционирует и какие условия предлагает своим клиентам. Так вот стоп лосс – это, наверное, второй по популярности инструмент среди опытных трейдеров. Если говорить кратко, то его суть в том, чтобы при достижении указанной нами суммы актив был продан. Таким образом мы можем избежать больших убытков. Разбираем на практике:
Отсюда вывод: благодаря стоп лоссу мы избежали больших убытков, и можем вложить средства в более перспективные активы.
Невероятно полезным инструментом в руках трейдеров, которые желают работать с кредитным плечом, становится постепенное распределение средств. Не нужно сразу покупать активы на все средства, которые есть на вашем счете. Куда более рационально будет разделить их на группы и постепенно вкладывать в различные ценные бумаги. Такой подход отлично сочетается с кредитным плечом, которое предлагает на или иная биржа.
Кроме того, здесь мы хотели бы сказать о том, что риски невероятно повышаются от работы в рамках сомнительных проектов. Если какая-либо организация или группа людей предлагает вам вложить средства в актив, не имея за собой отзывов и должного опыта работы, то от такой деятельности лучше отказаться.
Большое количество новичков создают себе профиль на бирже, пополняют счет на минимальную пороговую сумму в 100 долларов, видят кредитное плечо 1:200 и сразу пользуются им. Это самый короткий сценарий рассказала про неудачного брокера, которого вам лучше избежать. И сделать это максимально просто. Нужно лишь знать несколько правил торгового плеча, которые существуют буквально всегда:
Если не забывать о данных правилах, можно еще больше минимизировать риски при работе с кредитным плечом. Почаще обращайтесь к справочнику, если только начинаете свои деятельность на бирже.
Еще одним полезным термином для начинающих инвесторов становится «Маржинальная торговля». Суть вот в чем: весь процесс взаимодействия с кредитным плечом, то есть его взятие, покупка активов и их последующая реализация, формируют собой маржинальную торговлю.
Здесь же рассмотрим несколько особенностей маржинальной торговли, которые напрямую связаны с кредитным плечом:
Это достаточно важные особенности, знание которых сделает процесс торговли куда более осознанным и продуктивным.
Все зависит от того, с какими операциями оно будет использоваться. Но идеальным вариантом станут небольшие показатели, например, 1:5 или 1:10. Это нужно, чтобы получить первый опыт работы с инструментом.
Существует несколько критериев, которые определяют рациональность использования кредитного плеча. Во-первых, это опыт работы с данным инструментом, без которого сделка будет опасной. Во-вторых, это уверенность в перспективности сделки, которая будет проводиться с высоким кредитным плечом.
В таком случае инвестор или трейдер потеряет средства, которые были вложены в сделку, но к ним будет прибавлено кредитное плечо, из-за чего человек уйдет в более значительный минус.
В личном кабинете пользователя всегда дана информация о том, какая сумма по кредитному плечу доступна для пользователя. Если найти такие данные не получается, то всегда лоступна техническая поддержка
Ни один из авторитетных брокеров не навязывает своим клиентам кредитное плечо. Использовать данный инструмент следует исключительно по своему личному желанию. Так что, да, обойтись без него можно.
Одним из лучших инструментов, который используется совместно с кредитным плечом, – это стоп-лосс. Он нужен, чтобы завершать сделку при достижении указанных котировок
