Инвест Рейтинг » Что такое ICO криптовалюты простыми словами
Обновлено 29/12/2021
Под ICO (initial coin offering) понимают термин, обозначающий одну из форм инвестиций в криптовалюту. Так называют первичное предложение монет. С помощью этой стратегии часто запускается какой-либо криптовалютный проект.
Обычно компания выпускает токены, которые будут использоваться для оплаты услуг и использует ICO как инструмент для привлечения средств. Это напоминает первичную продажу акций. Конкретные условия ICO зависят от особенностей проекта.
Содержание статьи
Первое ICO появилось в 2013 году – таким способом был реализован Mastercoin, позволивший собрать 5 млн $. Отдельных слов заслуживает достижение компании «Блок. Уан», когда в первые 5 дней ей удалось привлечь 185 млн $ с помощью продажи токенов EOS. Из российских примеров можно упомянуть проект фермы «Колионово», где получилось привлечь инвестиций на 500 тыс. $ через криптовалютные биржи.
Тема ICO была особенно популярной в 2017-2018 годах. Такую возможность всерьез рассматривали в компании «УАЗ», а в Татарстане выпускали цифровые монеты, имеющие отношение к продаже мяса бычков. Еще выдвигалась идея использовать для майнинга нереализуемые мощности ГЭС. Это подчеркивает волну хайпа, поднимающегося в те годы.
Однако с 2019 года интерес к ICO несколько угас. Объем инвестиций в цифровые деньги сократился в 58 раз. Причиной тому стало ухудшение настроений инвесторов. Вокруг криптовалюты стало крутиться слишком много мошенников. Инвесторы уже смотрели с опаской на подобные проекты, поэтому предпочитали минимизировать риски. Однако подобные настроения не отменяют выгоду самого направления.
Проект ICO предполагает, что владельцы токенов не имеют доли в компании. Эти инвесторы не могут оказывать какого-либо влияния на процессы управления. Такое вложение предполагает помощь в запуске проекта, чтобы извлечь из него пользу в дальнейшем.
При этом выгоду получают и создатели ICO, и инвесторы. Первые могут запустить проект без привлечения кредитных средств, поскольку получают деньги от первичной продажи цифровых активов.
Инвесторы осуществляют такие вложения, поскольку приобретают токены по выгодной цене. Если проект оказывается удачным, стоимость криптовалюты растет, что приводит к хорошей выгоде. Еще можно обменять эти токены на другую криптовалюту или обычную валюту. Это может быть биткоин, эфириум, доллар или евро.
Приобретая токены, выпущенные на ICO, инвестор может преследовать различные цели:
В любом случае вас интересует рост приобретенных активов. Но при первом варианте вы нацелены именно на продажу. Когда проект начинает набирать обороты, вы следите за ростом курса. Важно определить оптимальное время для продажи, чтобы заработать больше денег.
Второй вариант предполагает ваш интерес к определенным продуктам или услугам. Например, с помощью токенов вы приобретаете дисковое пространство на сервисе. При этом хорошо получить цифровые единицы по сниженной стоимости и дождаться их роста. Это позволит совершить нужную покупку на выгодных условиях.
Третий вариант предполагает ваш интерес к самому проекту. Безусловно, вы хотите заработать. Но этот фактор не является единственным. Вы становитесь инвестором, поскольку верите в успех мероприятия. Поэтому охотно принимаете в нем участие. В случае успеха проект принесет вам очень хорошие деньги.
Реальность показывает, что проект ICO может обернуться для вас полным разочарованием. К сожалению, на рынке присутствуют мошенники, которые ищут инвесторов для своих мифических продуктов. Поэтому вы можете столкнуться с банальным обманом, вложив в сомнительный проект.
Специалисты сетуют на иррациональное поведение многих инвесторов. Бывает, что проекты, не имеющие под собой какую-то реальную базу, легко находят средства. При этом перспективные ICO могут оставаться без должного внимания со стороны инвесторов. Если вас заинтересовал проект, проанализируйте его перспективы.
Надежный вариант должен отвечать следующим критериям:
Потенциальные инвесторы должны понимать, что токены выпускаются под конкретный проект, а у компании есть четкий план. При этом владельцы ICO открыты для взаимодействия с заинтересованными лицами.
Хорошо, когда компания протестировала собственный протокол, поскольку это внушает больше доверия. Надежное ICO дает возможность майнерам добывать криптовалюту. Им также необходимо дать возможность для обработки операций.
Кроме того, авторы надежного проекта понимают, какая конкретно сумма требуется для его запуска. Основатели ICO владеют 10-50% токенов, которые не следует обменивать на другие активы в первые 3 года.
Некоторые проекты используют третьих лиц, выступающих в роли арбитров. Это повышает доверие инвесторов к конкретному ICO. В других проектах могут присутствовать ограничения, которые изначально устанавливают создатели. Эти моменты касаются расходования средств, полученных с помощью ICO.
Очень важно, чтобы криптовалютный проект содержал следующую информацию:
Когда эти сведения присутствуют на сайте компании, к ней появляется больше доверия. Конечно, даже в этом случае нельзя быть на 100% уверенным в успехе мероприятия. Но это показывает серьезность намерений создателей. Вам нужно ясно понимать, что это за проект, и сможет ли он конкурировать с аналогами.
Если вы твердо решили вложить деньги в ICO, определитесь с проектом и целью инвестирования. Используйте для этого авторитетную площадку и изучите имеющиеся варианты. Возможно, вас заинтересует вложение в Smith & Crown, ICO Alert и другие активы.
При этом у вас должен быть криптовалютный кошелек. Вам также необходимо уметь осуществлять операции с цифровыми деньгами – например, биткоинами или эфириумом. Но разобраться здесь достаточно просто. Сначала откройте кошелек, а потом пользуйтесь им примерно так же, как и любой другой платежной системой.
Но не торопитесь вкладывать куда-либо деньги. Изучите эту сферу и проанализируйте имеющиеся варианты. Не поддавайтесь эмоциональным решениям, а инвестируйте, когда осознаете выгоду предложения.
Есть немало токенов, перспективу которых бывает трудно оценить. Опытному инвестору проще найти надежный проект. Но даже такие люди могут сталкиваться с затруднениями. Поэтому некоторый элемент риска при вложениях неизбежен.
Чисто технически запустить собственное ICO не так сложно. Главная проблема в другом – возникает невольный вопрос: «Действительно ли это нужно?» Проект можно запускать и развивать другими способами. Вовсе не обязательно применять тактику с токенами и криптовалютой. К тому же сейчас инвесторы стали более разборчивыми и не торопятся вкладывать в любые криптовалютные проекты. Сначала вашу идею оценят на предмет ее эффективности и жизнеспособности.
Однако не торопитесь отказываться от варианта с ICO. Это всего лишь один из способов реализации вашей идеи. Составьте план, обдумайте стратегию и попытайтесь привлечь инвесторов. На решение этих вопросов у вас уйдет много времени. Сама же подготовка к запуску ICO не обернется для вас большими трудозатратами.
Создать проектную криптовалюту, напоминающую биткоин, не так сложно. Первые цифровые монеты имеют некоторые недостатки, за счет чего последующие разработчики могут воспроизводить множество различных аналогов. Так что здесь остается серьезное поле для экспериментов.
Еще вместо токенов вы можете предлагать инвесторам купоны. Это тоже распространенный способ, когда вы собираетесь продвигать свой товар или услугу. Но главным здесь ставится потенциал самого проекта.
Как уже отмечалось, первый проект ICO запустили в 2013 году. Мастеркоин был весьма успешным, в его основе лежала разработка финансовых сервисов, рассчитанных на криптовалюту.
В 2014 году эффективно реализовали еще один серьезный проект. MaidSafe был направлен на защиту от хакеров и позволил собрать более 6 млн $. Причем для инвестиций использовались биткоин и мастеркоин.
В 2016 году был создан токен DAO, имеющий отношение к инвестфонду на базе Эфириума. Проект собрал 150 млн $, но из-за уязвимостей в коде токена злоумышленники смогли украсть 40 млн $ со счетов инвесторов. Так что этот проект оставил двоякие впечатления. Это стало поводом для разделения внутри Ethereum. После этого скандала появилась монета Эфириум Классик.
Следует упомянуть и явно неудачные проекты. Например, Dogecoin серьезно потерял позиции и понес репутационные потери после ICO. Основатель обменника Алекс Грин исчез с деньгами клиентов площадки. Dogecoin до сих пор не может прийти в себя после этих событий.
Неприятная участь постигла и PayCoin. Ее создатель Джош Гарза пообещал настоящий прорыв на рынке криптовалют. На деле же инвесторы увидели очередной клон биткоина. Гарза также дал несколько других обещаний, которые так и не выполнил. Он нередко делал заявления, не соответствующие реальному положению дел. В итоге этого человека могут привлечь к уголовной ответственности за мошенничество.
ICO почти не подвержено регулированию. Однако попытки ограничивать данный процесс производятся. Например, в некоторых странах введен законодательный запрет на ICO. В 2017 году по такому пути решили пойти в Китае и Южной Корее.
В России планируется ввести контроль со стороны Центробанка. Вопрос в том, насколько удастся решить данную задачу, и какой окажется эффективность. В Сингапуре ICO приравняли к первичному выпуску акций (IPO), за счет чего эти проекты стали регулироваться действующим законодательством.
В США предложили приравнять ICO к традиционным методам инвестирования. В этом случае данный вид деятельности будет регулироваться законом, введенным еще в 1934 году. Регулировать криптовалютные проекты намерены и в Австралии. Там разработали перечень обязанностей для компаний, работающих в этой сфере.
Запрет на ICO в Китае серьезно ударил по криптовалюте. Там даже потребовали от компаний, участвующих в таких проектах, возместить расходы инвесторам. Власти пообещали, что нарушители, которые не выполнят данное требование, столкнуться с серьезными последствиями. Эти люди будут строго наказаны, как предписывает закон.
Ситуация в Поднебесной привела к большим распродажам, поскольку там было привлечено 400 млн $ инвестиций. Кроме того, произошло падение курса многих криптовалют. Однако затем последовало сообщение, что запрет на ICO в Китае носит временный характер. Это ограничение будет снято, когда в стране начнут действовать регулирующие законы.
В Южной Корее тоже сначала объявили о полном запрете, но потом сообщили о временности этой меры. Корейские власти намерены пойти по китайскому сценарию и легализовать ICO. Там уверены в необходимости развития технологий, работающих на блокчейне.
ICO проекты и дальше продолжат свое существование. Скептики предрекали криптовалютному рынку крах, но этого не произошло. Проекты, связанные с первичным размещением монет – это отличная возможность для бизнеса и инвесторов. Такой способ позволяет минимизировать финансовые вложения на начальном этапе и отказаться от помощи банковских кредитов.
При этом грамотные инвесторы могут отличить сомнительные предложения от реальных перспектив. В некоторых случаях эти отличия настолько очевидны, что лежат на поверхности. Применительно к ICO мы видим постепенный уход от хайпового контекста. В результате появляются новые криптовалютные проекты, заслуживающие внимание инвесторов.
