Как инвестировать в недвижимость: советы для начинающих

Обновлено 14/10/2024

Инвестиции в недвижимость – один из самых классических способов обеспечить себя пассивным доходом. Он идеально подходит для тех, кто хочет избежать высоких рисков, которые могут возникнуть при вложении средств в ценные бумаги и драгоценные металлы. 

Несмотря на сравнительную стабильность, у инвестиций в недвижимость также есть ряд особенностей и отличительных факторов. Читайте нашу статью об инвестициях в недвижимость, чтобы узнать о том, какие объекты лучше покупать новичкам, и о других нюансах этого финансового инструмента.

Способы инвестирования в недвижимость в России

Учитывая, что главная цель инвестиций в недвижимость — получение прибыли, начинающему трейдеру важно понять, какими способами он сможет зарабатывать на своих объектах. На сегодняшний день существует 2 варианта обеспечения себя доходом после покупки помещений в собственность:

• Сдача недвижимости в аренду. Это наиболее популярный способ получения прибыли с инвестиций в недвижимость. Сдавать объекты можно физическим или юридическим лицам, в зависимости от чего будет варьироваться и размер прибыли. Чтобы окупить стоимость объекта, понадобится некоторое количество времени. Как правило, этот процесс занимает от 3 до 5 лет;
• Получение прибыли после перепродажи объектов. Этот вариант подойдет лишь тем инвесторам, которые будут готовы ждать перед тем, как перепродать свою собственность, чтобы получить с этого доходность. Суть заключается в том, что цена продажи объекта со временем становится выше той, за которую этот объект приобретался ранее.

Есть несколько путей увеличения стоимости недвижимости: первый – естественный рост цены, ввиду экономических процессов внутри государства. Второй – увеличение стоимости искусственным путем. Например, можно сделать ремонт в доме или в квартире или облагородить участок.

Первое, что нужно решить для себя перед тем, как покупать недвижимость, – это способ получения прибыли с инвестиций. Если для сдачи помещений в аренду, то ключевыми факторами являются их размер и инфраструктура.

При продаже объектов на первый план выходят другие аспекты. Например, успешная продажа по более высокой стоимости зависит от уровня инфляции, развития городской территории, наличия конкурентов и других условий.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Инвесторы выбирают покупку недвижимости благодаря ряду преимуществ этого способа заработка. Выделим несколько плюсов:

• Постоянная прибыль. Получать выручку можно как в краткосрочной, так и в более длительной перспективе. Можно быстро перепродать объект или сдавать его, постепенно оправдывая покупку, и выходить в плюс;
• Доступность. В наше время совершить все необходимые сделки достаточно просто, а работа с профессиональными юристами сделает данный процесс еще и безопасным;
• Большой выбор. У инвестора всегда есть доступ к рынку, где он может изучить подходящие варианты и сделать выбор.

Не обходится и без негативных особенностей:

• Зависимость от экономики. Чем менее стабильна внутренняя экономика страны, тем выше риски падения заработка;
• Стоимость объектов. Чтобы инвестировать в недвижимость, нужно обладать большим количеством средств.

Каждый инвестор принимает решение на основе личных предпочтений, учитывая риски, связанные с покупкой недвижимости для получения прибыли.

С какими рисками придется столкнуться

Основные риски инвестиций в недвижимость связаны с возможным снижением стоимости аренды или самого объекта. Это может быть вызвано несколькими причинами:

• Ухудшение состояния инфраструктуры в области купленной недвижимости или наступление проблем с экологией;
• Постройка новых, более современных и доступных объектов, которые привлекают большее внимание среди арендаторов и покупателей;
• Девальвация национальной валюты, из-за чего арендаторы или покупатели становятся неспособны заплатить то количество средств, которое необходимо арендодателю или продавцу.

В целом риски инвестиций в недвижимость сопоставимы с рисками вложений в иностранные валюты или драгоценные металлы. Особенно это актуально для крупных городов с высокой плотностью населения и большим количеством объектов, связанных с малым и крупным бизнесом. Также важно учитывать, какой именно тип недвижимости приобретается для получения прибыли.

Виды недвижимости для инвестиций

Сегодня как начинающие, так и опытные инвесторы имеют несколько вариантов вложения средств в недвижимость. Выбор зависит от того, какой тип недвижимости будет приобретен для получения дохода. Основные виды включают:

• жилые и коммерческие объекты;
• земельные и загородные участки;
• места для парковки;
• зарубежные объекты недвижимости.

У каждого вида есть свои отличительные черты и особенности, на которые важно обращать внимание в процессе выбора недвижимости. Рассмотрим каждый вариант подробнее, чтобы ознакомиться с нюансами различных видов недвижимости, подходящих для инвестирования.

Инвестиции в жилые и коммерческие объекты

Покупка жилых объектов – наиболее доступный способ инвестиций в недвижимость для частных лиц. Заработать на приобретении жилого объекта можно несколькими путями:

• Приобретение и последующая продажа объекта по более высокой стоимости;
• Сдача помещения в аренду, что приносит стабильный приток средств каждый определенный отрезок времени.

Преимуществом покупки жилых объектов является возможность приобретать помещения как на вторичном рынке, так и в новостройках.

Коммерческая недвижимость подходит для более опытных инвесторов, так как здесь есть несколько нюансов. Если подойти к процессу правильно, то такой объект способен обеспечить приличный пассивный доход, так как его можно сдавать в аренду малым и крупным бизнесам, франшизам и частным компаниям.

Выделим несколько наиболее важных особенностей и критериев покупки коммерческой недвижимости:

• Состояние помещения. Если недвижимость находится в хорошем состоянии, собственник может повысить стоимость аренды на 15-20%. Лучше всего провести ремонт сразу после покупки, чтобы изначально увеличить будущую прибыль;
• Местонахождение объекта и инфраструктура. Чем ближе помещение находится к центру города – тем большим спросом оно будет пользоваться у бизнесменов, желающих арендовать этот объект. Желательно также, чтобы вблизи территории были остановки общественного транспорта. Так люди смогут добираться до него доступными способами;
• Размеры приобретаемой площади. Небольшие помещения вряд ли подойдут для супермаркетов, магазинов и других подобных объектов. Их можно сдавать под офисы.

Кроме того, нужно понимать, что для инвестиций в такой тип недвижимости нужно обладать большим количеством средств, нежели при покупке жилых объектов.

Земельные и загородные участки

Земельный участок не содержит на своей территории жилых объектов, из-за чего он становится пригодным исключительно для строительства таких помещений. Однако низкие риски при покупке таких участков, а также приемлемый уровень налогообложения привлекают многих инвесторов.

Более интересным вариантом является приобретение загородных участков, на которых уже имеются дома и другие строения, что делает их комфортными для жизни. Для получения доходности загородный участок можно использовать следующим образом:

• Перепродажа по более высокой стоимости;
• Сдача участка в аренду.

Особым спросом загородные участки пользуются в летний сезон, когда жители стремятся уехать от городской суеты в спокойные и тихие места. Однако найти клиентов можно и в холодное время года, нужно лишь позаботиться о том, чтобы на участке и в доме были созданы комфортные условия для жизни.

Вложение средств в места для парковки

Зарубежные объекты недвижимости

Большое количество опытных инвесторов приобретают недвижимость за границей, так как такой подход имеет сразу несколько преимуществ:

• Во-первых, наличие зарубежной недвижимости дает возможность переехать в другую страну на временное или постоянное место жительства. В большинстве стран наличие собственной недвижимости упрощает процедуру получения гражданства;
• Во-вторых, сдать недвижимость в аренду можно также просто, как и в своей стране. Нужно лишь изучить некоторые тонкости и особенности законодательства страны, где приобретается объект;
• В-третьих, управлять зарубежной недвижимостью сегодня можно полностью дистанционно. Не нужно постоянно перемещаться между странами, чтобы получить выплаты или сменить арендаторов.

Особенно выгодной является покупка недвижимости в курортных иностранных городах или в местностях, которые насыщены большим количеством туристов.

Первые шаги при инвестировании в недвижимость

Если вы решили начать инвестировать в недвижимость и получать прибыль от этого, вам нужно выполнить ряд шагов. Вот основные:

1. Разбираемся со своими финансами. Перед тем, как переходить к изучению рынка, нужно решить, какое количество средств вы готовы вложить в недвижимость в данный конкретный момент времени. На основании этого осуществляется выбор типа недвижимости: жилые помещения, коммерческие объекты, загородные участки и так далее;
2. Анализируем рынок в поиске предложений. На этот шаг нужно обратить особое внимание и не торопиться с выбором итогового варианта. Если есть возможность, то лучше связаться с профессионалами в данной области, которые окажут необходимые консультации и помощь;
3. Выбираем недвижимость. В процессе обращаем внимание на инфраструктуру, область, размеры и состояние помещения, которое рассматривается в качестве варианта для приобретения;
4. Приобретаем объект. Чтобы сделка по покупке недвижимости прошла гладко, можно воспользоваться услугами юристов из данной области. Так получится избежать издержек и проблем, с которыми периодически сталкиваются малоопытные инвесторы;
5. Получаем доход с инвестиции. На данном шаге нужно решить – планируется сдача помещения в аренду или же его перепродажа по более высокой стоимости. Поиск арендаторов или покупателей займет некоторое время.

Процесс не будет слишком сложным, если подходить к каждому шагу ответственно и обращаться за помощью к профессионалам, когда это необходимо. В случае возникновения трудностей инвесторы всегда могут получить консультации и ответы на свои вопросы.