Инвест Рейтинг » Как Заработать на Акциях в 2023 году: Правила и Советы
Обновлено 16/11/2023
Дополнительный доход не бывает лишним. В эпоху стабильности он создает подушку безопасности, в кризис становится надежной финансовой поддержкой. Есть сотни способов заработать деньги, но сегодня мы будем говорить об одном из самых прибыльных вариантов – покупке акций.
О том, что можно инвестировать в акции, слышали все. Но лишь единицы знают, как действительно работает рынок, что могут дать ценные активы трейдеру, как происходит процесс покупки/продажи. Прямо сейчас мы предлагаем Вам заполнить пробелы в знаниях и разобраться, какие бумаги считаются самыми популярными, как заработать на акциях и почему так важно выбрать надежного брокера.
Содержание статьи
Акция дает право управлять предприятием, извлекая прибыль. Ее приобретают инвесторы, которые вкладывают средства в бизнес. Дополнительные источники финансирования помогают компаниям расти и развиваться.
Ценные бумаги можно покупать, продавать. Для этого созданы специальные биржи. Например, в России есть две крупные биржи – Санкт-Петербургская и Московская. На первой торгуют иностранными акциями, вторая подходит для торговли внутри страны.
Помните! Инвестиции в право управлять предприятием не гарантируют 100% прибыль. В любой момент ценная бумага может резко подорожать или, наоборот, упасть в цене. Для получения дохода важно «угадать» с покупкой, чтобы цена не падала, а шла вверх.
После покупки активов можно делать с ними все, что угодно. Выбор конкретного способа заработка зависит от нескольких факторов: опыта инвестирования, размера капитала, готовности рисковать. Разумеется, чем больше опыт и размер инвестиций, тем обширнее фронт работы. Можно использовать сразу несколько способов заработка, ловко маневрируя между ними, как ледокол среди льдин.
В любом случае, какой бы способ вы ни выбрали не менее важно выбрать надежного партнера для инвестиций в виде брокерской компании. Предлагаем вам рассмотреть две компании, которые уже несколько лет успешно помогают инвесторам из России и стран СНГ зарабатывать на акциях.
В зависимости от разновидности товара и продаваемых активов биржи подразделяются на фондовые, фьючерсные и валютные. Нас интересуют фондовые биржи, на которых можно зарабатывать на акциях. Здесь отражаются основные показатели: акционные котировки и перспективы изменения цены, влияющие на решение инвестора продать или купить акции.
Начнем с классики. Вы покупаете бумаги на бирже, а затем продаете по более высокой цене. Классическая схема «Купи-продай», проверенная веками. Цена постоянно меняется – чтобы заниматься перепродажей активов, нужно хорошо знать рынок, регулярно следить за котировками. Цена зависит от 4 факторов:
Четвертый пункт может показаться вам странным и надуманным. Действительно, при чем тут настроение? Но на деле отношение инвесторов к компании сильно влияет на котировки.
Давайте представим, что какие-то важные лекарства в сети аптек резко подорожали. Восприятие инвесторов ухудшилось. Спустя 3 дня началось расследование, владельца аптек оштрафовали на крупную сумму. В результате, котировки компании ослабли еще сильнее. Второй пример – IT-корпорация объявила о запуске перспективного стартапа или покупке другого известного бренда. Обычно трейдеры воспринимают такие новости положительно, и ценные бумаги растут в цене.
Проведем аналогию с банковским депозитом. Если разместить его на 3 и 12 месяцев, в первом случае доходность будет ниже. Ценные бумаги могут быть выгодным долгосрочным вложением, если вы точно уверены, что в ближайшие несколько лет они будут дорожать. Однако доход с долговременного хранения всегда небольшой, особенно когда вложения скромные. Поэтому он больше подходит трейдерам с солидным капиталом.
Если вкратце, то размер дивидендов согласовывают и утверждают сами акционеры. Сроки выплат разные – раз в 3 месяца, раз в году и.т.д. Доход гарантированный, стабильный и не зависит от стоимости акций. Но подводные камни тоже есть. У каждого предприятия своя дивидендная политика, которая часто расходится с целями инвесторов.
Ниже будут рассмотрены основные рабочие стратегии, которые были опробованы трейдерами первого звена и доказали свою эффективность.
На российском рынке реестры акционеров принято закрывать в мае. Опытные инвесторы умело используют это событие себе во благо. В марте-апреле они заключают сделки. А затем ждут роста цен и выгодно перепродают активы.
Каждый квартал в открытом доступе появляются данные о финансовом состоянии различных компаний. Используйте ее для анализа и дальнейшего планирования. Например, в конце июля отчетность компании Chevron сильно отличалась от ожидаемых прогнозов. Это привело к тому, что стоимость бумаг упала примерно на 20%. Если прибыль компании BMW упала, акции тоже подешевеют. Уловили закономерность?
Для лучшего понимания принципов работы предлагаем рассмотреть стратегию на простом примере:
Еще раз повторимся: класть яйца в одну корзину не только экономически невыгодно, но и опасно. Инвестиционный портфель по вполне понятным причинам – самый безопасный вариант вложений. В его состав могут входить как ценные бумаги нескольких компаний, так и активы разного типа. Например, облигации и фьючерсы.
Если есть капитал и желание заработать, диверсифицируйте риски – займитесь созданием инвестиционного портфеля. Ситуация, когда одновременно рухнут котировки всех бумаг из вашего портфеля, маловероятна. Как показывает мировая практика, большинство успешных трейдеров, которые сегодня ворочают миллионами долларов, начинали именно с инвестпортфеля.
Формировать его желательно с капиталом от 400 000 рублей – только при таком условии вы получите ожидаемый результат.
А как обстоят дела с инвестициями в активы одного эмитента? Мы с вами уже обсудили недостатки такой стратегии – трейдер зависит от одного источника дохода. Представьте, что стоимость ценных бумаг рухнет вниз и не восстановится. Результат вполне предсказуем – вы уйдете в минус. Но когда в кармане всего 1-2 тысячи долларов, покупка акций одной компании становится отличным способом знакомства с биржей. Вам будет гораздо проще отслеживать котировки, да и объем вложений относительно небольшой, чтобы бояться потерять его.
Перед тем, как разобраться, можно ли заработать на акциях, нужно объяснить, как они работают. Акции или ценные бумаги – это инструменты инвестирования, дающие возможность получать прибыль предприятия, которое его выпустило. Это документ, позволяющий акционеру владеть частью бизнеса. Приобретая документы, владелец получает права, может участвовать в мероприятиях, проводимых акционерами. В зависимости от процентного количества акций акционер получает возможность:
1% – запросить перечень всех акционеров компании;
2% – внести кандидатуру в совет директоров;
10% – потребовать проведения аудита;
25% – блокировать решения о реструктуризации или ликвидации бизнеса;
50% – контрольный пакет акций, позволяет принимать управленческие решения, не требующие одобрения большинства;
75% и одна акция позволяют закрыть или реорганизовать бизнес без участия большинства акционеров.
Ценные бумаги бывают простыми и привилегированными. В последнем случае акционер вправе в первую очередь получить прибыль и участвовать в собраниях акционеров.
Заработок при торговле бумагами предусматривает получение дивидендного дохода и не только. Акция выступает инструментом оценки эффективности работы компании, о которой спорят биржевые игроки. Спор выливается в торги бумагами на бирже, они могут дешеветь и дорожать под влиянием различных обстоятельств.
В теории кажется, что торговля акциями на бирже достаточно простая процедура, на практике оказывается, что существует много подводных камней, о них нужно знать новичку. Перечислим советы экспертов, которые уже собрали весомые инвестиционные портфели и продолжают получать прибыль от торговли ценными бумагами.
Успешный трейдер четко представляет, на что он потратит прибыль от торговли активами в ближайших и далеких перспективах. Цели трейдеров известны: купить домик в лесу или у моря, обучить детей в хороших университетах, получать пассивный доход, чтобы уйти с работы, обеспечить старость родителей и т.д. Когда цель обозначена, мотивация возрастает, человек может взять контроль над ситуацией, сложившейся на рынке акций. Первые успехи принесут уверенность в собственных силах и чувство удовлетворенности деятельностью.
Для приобретения физическими лицами активов, продающихся частными инвесторами, следует поискать объявления на специализированных сайтах.
Выбирая акции, многие инвесторы обращают внимание на их развитие в прошлом. Эта методика не является эффективной, так как экономические условия меняются стремительно, и на настоящий момент активы могут обесцениться. Даже крупная, устойчивая на рынке компания, не застрахована от кризисов. Диверсификация нужна, потому что трейдерам сложно предсказать котировки в будущем. Когда в портфеле несколько разных бумаг, просадка одной из них может быть компенсирована ростом других.
Существует мнение, что диверсификация понижает доходность. Аналитики уверены, что лучше снизить доход, чем потерять все вложения, которые были внесены только в активы единственного предприятия.
Аналитики рекомендуют формировать инвестиционный портфель из отечественных и зарубежных акций. Таким образом удастся рационально вложить деньги в активы нескольких организаций. В настоящий момент рекомендуется отслеживать, какие именно иностранные активы торгуются на биржевых площадках. Дело в том, что многие компании прекратили свою деятельность, в том числе в России, в знак протеста против проведения специальной операции, проводимой Россией на Украине.
Если опыта пока немного, лучше воспользоваться услугами брокера, который умеет анализировать ситуацию на рынке, и знает, когда выгодно продавать и покупать ценные бумаги.
Выше перечислены основные рекомендации по работе на бирже. Эксперты также раскрывают секреты прибыльных акций, за которыми охотятся практически все биржевые игроки. В первую очередь нужно отслеживать акционные котировки, они доступны не только на сегодняшний день, но и в ретроспективе. Новичок имеет возможность просмотреть колебания курсов за месяц, год, иногда даже за несколько лет. Этим инструментом нужно уметь пользоваться, чтобы анализировать ситуацию вокруг предприятия, акции которого вы собираетесь приобрести.
В помощь начинающему брокеру электронные технологии. Наблюдать за котировками можно на ПК, а также в приложениях, которые выпускают электронные биржи для своих игроков.
Сфера инвестиций достаточно сложна, грамотные вложения может сделать только инвестор, который умеет анализировать биржевой рынок. Как заработать на покупке акций и не прогореть? Рассмотрим пошагово действия биржевого игрока.
1.Составьте план и отразите в нем сроки инвестирования и возможные риски. В плане обозначают цели инвестирования и отражают наполнение инвестиционного портфеля. Обычно в портфель в равных долях помещают активы с минимальным риском и прибыльные, но рискованные акции.
Аналитики советуют также убедиться, что компания растет в цене, для этого нужно вычислить прибыль на акцию – разделить доход предприятия на общее количество акций.
Практически все члены биржевого сообщества рискуют потерять средства из-за банкротства компаний или снижения стоимости активов. На эти процессы влияют экономические условия, которые невозможно предугадать, но знать о рисках необходимо:
Избежать рисков или снизить их можно, не вкладывая все имеющиеся средства в активы единственной компании.
Мы с вами по крупицам разобрали теорию. Пора перейти к практике и стать полноценным участником торгов. Чтобы научиться торговать и минимизировать риски, вам придется пройти несколько этапов. Они непростые, но интересные:
При выборе эмитента стоит обратить внимание на стабильные предприятия с устойчивой доходностью. Например, в России к таким компаниям относятся добытчики полезных ископаемых, ритейлеры. Это не только Газпром и Роснефть, но и:
Все перечисленные компании демонстрируют хорошие финансовые результаты, постоянно увеличивают добычу или расширяют торговую сеть.
Если взять статистику за последние 2 года, самыми прибыльными оказались акции таких брендов, как NVIDIA, BeiGene, SodaStream. Они подорожали более чем на 200%. Весьма перспективной выглядит покупка ценных бумаг Johnson & Johnson, Adobe, Vodafone, Alibaba, Mastercard, Starbucks, Tesla, Apple и Paypal. Российские инвесторы предпочитают иметь дело с зарубежными эмитентами. Во-первых, на мировом рынке гораздо больше надежных компаний, так что прогадать с выбором сложно. Во-вторых, прибыль всегда поступает в валюте – можно не бояться возможной девальвации рубля.
Чтобы не уйти в минус, никогда не берите деньги в кредит для покупки акций. Вкладывайте только личные средства!
Большинство опытных инвесторов сходятся во мнении, что начинающим трейдерам стоит держаться подальше от так называемых компаний «третьего и четвертого эшелонов». Это непопулярные бренды фондового рынка, акции которых считаются неликвидными. Конечно, всегда есть вероятность, что они сделают прорыв и сильно подорожают. Но как правило, данная группа негативно торгуется на рынке, имеет высокие риски и низкую ликвидность. Повлиять на нее не могут даже фундаментальные факторы. Чтобы минимизировать риски, эксперты советуют:
Вопрос, сколько можно заработать, волнует каждого трейдера. Все зависит от конкретной компании и ситуации на фондовом рынке. Например, в 2019 фондовый рынок России совершил колоссальный скачок. С каждой 1000 руб вложений в январе инвесторы получили 1250 в конце года. А если брать во внимание дивиденды, доходность составила 1400 рублей. Доходность по депозитам в 2019 в самых известных банках России не превышала 6%. Выводы делайте сами.
Начнем с того, что законодательство нашей страны исключает любые операции купли/продажи на бирже без участия брокера. Однако не стоит относиться к этому как к «обязаловке». У надежного брокера всегда есть лицензия, он знает всю подноготную биржи и торгует акциями с такой же виртуозностью, как монах Шаолиня владеет приемами кунг-фу. Именно благодаря брокерским услугам, вы получаете доступ к ценному программному обеспечению, известным биржам США, Европы и Китая. Взаимодействие с брокером может быть:
Впрочем, есть третий, альтернативный вариант – консультирование. Финансовый консультант по полочкам объясняет, как устроена биржа, дает дельные советы по приобретению активов. Но окончательное решение остается за инвестором.
Как выбрать надежного брокера, который не окажется мошенником, не бросит вас на полпути, а будет честно и открыто вести торги? Первое, что нужно сделать – зайти на официальный сайт брокера и удостовериться в том, что у него имеется действующая лицензия. Затем выбрать среди таких брокеров ту компанию, которая подходит вам по ряду параметров.
Консультант предлагает воспользоваться брокерскими услугами? Не спешите говорить: «Да!». Деятельность многих брокеров без лицензии не регламентирована. Если возникнет спорная ситуация, вам вряд ли удастся решить ее в суде.
После детального изучения рынка у вас будет четкое представление, кто чем дышит. Даже у одного брокера может быть несколько разных тарифов. Может отличаться как размер комиссии, так и набор доступных услуг.
Мы выяснили, что на вопрос, реально ли зарабатывать на акциях можно дать положительный ответ. Игра на бирже – увлекательное занятие, которое к тому же приносит дивиденды. Их можно получить, правильно рассчитав свои силы и прислушиваясь к мнению тех, кто действительно хорошо зарабатывает на перепродаже ценных бумаг.
Торговля ценными бумагами на бирже – интересный и перспективный вариант заработка. Однако научиться торговать за один день (или даже за неделю) не получится. Если бы все было так просто, вас окружали бы одни миллионеры. Однако при упорной подготовке и понимании как заработать на акциях вполне реально. Осталось только выбрать надежного брокера, который станет вашей правой рукой в вопросах трейдинга.
К этим параметрам относят цену, растущую или снижающуюся при изменении спроса, лот – минимальное количество акций, которые можно приобрести. Следующие характеристики – ликвидность (как часто актив покупают и продают) и волатильность (показывает диапазон изменения цены в краткосрочных и реже долгосрочных периодах).
Это активы, которые рынок неправильно оценивает. Вычислить их можно при помощи мультипликаторов – P/E (Price to Earnings) или P/S (Price to Sales), а также других инструментов. К недооцененным бумагам относят активы стартапов и предприятий, чья деятельность происходит в цикличном режиме.
