Инвест Рейтинг » Как купить индекс S&P 500?
Обновлено 11/10/2024
Цель любого инвестора – найти наиболее выгодные варианты для вложений средств. Новички часто предпочитают инвестировать в акции, пренебрегая индексами. Однако так они отказываются от серьезных выгод, которые предлагает этот финансовый инструмент. Одним из наиболее перспективных вариантов инвестиций считается вложение в индекс s&p 500.
Этот актив пользуется популярностью у инвесторов всего мира. Не зря инвестировать в s&p 500 рекомендуют серьезные специалисты. Среди них даже такие мастодонты, как Бенджамин Грэм и Уоррен Баффет.
Содержание статьи
С какими брокерами стоит сотрудничать? Каждый отвечает на этот вопрос самостоятельно. Мы же предлагаем площадки, которые лучше подойдут российским трейдерам. Первая – это Capital.com.
1 Provider that match your filters Providers that match your filters
Payment methods
Features
Customer service
Classification
Mobile App
Fixed commissions per operation
Account Fee
No results found
Trying adjusting the filter to see some results.
Rating
Account Info
Fees per operation
*любая торговля сопряжена с риском
Компания Capital.com появилась в 2016 году. Брокер создал отличную площадку, услугами которой пользуются трейдеры многих стран. Инвесторам предлагается множество различных активов, в том числе S&P 500.
Среди достоинств площадки стоит выделить следующие:
Большое внимание уделяется вопросам безопасности. Аккаунты пользователей находятся под надежной защитой. Благодаря обучающим материалам, трейдеры могут повысить уровень своих знаний. Демо-счет помогает лучше освоиться на площадке и опробовать различные стратегии.
Брокер предлагает очень хорошие условия для вложений, как с компьютера, так и с мобильных устройств. Площадка подойдет новичкам, а также опытным инвесторам.
Купить акции S&P 500 в Capital
Вы можете остановить свой выбор на этом брокере или рассмотреть другие варианты. Главное, чтобы это была надежная площадка. Кто-то желает покупать активы через зарубежную платформу, другой – выбирает российскую компанию. Следите за тем, чтобы ваше решение было хорошо обдуманным, а действия – последовательными.
Индекс s&p 500 представляет собой корзину, куда входят бумаги более 500 компаний США. Приобретая долю в этом фонде, вы получаете акции Apple, Гугл и других крупнейших предприятий. Причем это активы, относящиеся к 11 секторам экономики. В индекс входят как дорогие, так и дешевые ценные бумаги.
Этот инструмент также называют барометром американской экономики, поскольку он очень хорошо отражает ее состояние. Наибольшая доля индекса приходится на сферу информационных технологий – 27,8%. Второе и третье место занимают здравоохранение и потребительские товары. Для этих секторов предусмотрена доля 13,4% и 12,1%.
В течение последних 10 лет индекс дает ежегодную доходность на уровне 13,6%. Новичкам может показаться, что такие результаты не выглядят впечатляющими. На деле же все обстоит иначе: за минувшее десятилетие лишь 18% других фондов смогли выйти на эти показатели.
Безусловно, s&p 500 не может расти постоянно. Например, серьезный спад происходил в период после Второй мировой войны. Тогда индекс постоянно сокращался на 5-10%. Помимо этого, происходят периодические коррекции и обвалы. Однако подобная ситуация характерна для любого актива и не отменяет надежности данного инструмента.
Для инвестирования в индекс есть несколько веских причин, среди них:
Американская экономика выделяется своей стабильностью, благодаря чему многие инвесторы предпочитают вкладывать деньги в активы США. Индекс S&P 500 становится хорошей возможностью для реализации данного плана.
На рынке существует немало инструментов, инвестируя в которые можно получить хорошие деньги. Конечно, имеются активы, способные принести большую прибыль, нежели этот американский индекс. Но такие вложения, как правило, оборачиваются серьезными рисками. S&P 500 доказал свою надежность, основанную на многолетнем существовании и позитивном опыте инвесторов.
Покупка доли в этом индексе станет отличным вариантом, когда вы нацелены на долгосрочное вложение. Речь идет о сроке более 10 лет. Проверенные инструменты вызывают в этом плане гораздо больше доверия, нежели малознакомые проекты. Индекс отлично подходит для долгой игры.
Осуществляя инвестиции, необходимо соблюдать принцип диверсификации портфеля. Эксперты советуют вкладывать деньги в активы, относящиеся к различным отраслям экономики. Когда в одной из сфер происходит падение, в другой – может наблюдаться рост. Это избавляет инвестора от потери средств. Индекс S&P 500 – отличный инструмент, позволяющий прибегать к диверсификации. Такое вложение является сбалансированным.
Инвестировать в S&P 500 в Capital
Российские пользователи могут выбрать один из 3 способов вложения в S&P 500, среди них:
Первые два варианта считаются наиболее распространенными. Вы вкладываете в сам индекс или в один из фондов ETF, копирующих S&P 500. Это дает практически гарантированный доход, а размер комиссии оказывается небольшой.
Некоторые пользователи все же предпочитают приобретать именно акции компаний, входящих в индекс. Но такой подход интересен узкому кругу лиц и не поддерживается большинством инвесторов.
Среди ETF фондов, копирующих S&P 500, можно выделить инструменты, обозначаемые следующими тикерами:
Для вложения в SPY достаточно 321$. Средняя доходность актива составляет 13%, величина комиссии – 0,09%. Это самый популярный ETF в мире, а также занимающий 1 место по объему капитализации.
Инвестиции в IVV начинаются от 322$. Это второй по величине фонд, но здесь имеется возможность исключать некоторые акции, чтобы повысить доходность. Инструмент приносит в среднем 13,5% годовых. Комиссия за управление – 0,04%.
VOO – не менее узнаваемый ETF, он приносит доход в 11,3%. Размер комиссии здесь – 0,03%, пай в этом фонде стоит 295$. Эти зарубежные ETF считаются лидерами, предлагающими вложение в S&P 500.
Однако паи таких фондов могут оказаться слишком дорогими для некоторых начинающих инвесторов. В данном случае можно прибегнуть к вариантам, предполагающим меньшие финансовые затраты. К данной группе относятся фонды с тикерами:
Для приобретения одного пая в этих фондах вам нужно будет потратить 131, 118, 59, 78 и 43$. Размер комиссии здесь варьируется в пределах 0,04-0,25%. При этом наименьшую комиссию предлагают последние два фонда.
Среди российских аналогов S&P 500 выделяются следующие:
Первый фонд довольно точно отслеживает динамику американского индекса. Для приобретения пая вам нужно 3600 руб. Комиссия фонда составляет 0,9%. Второй ETF – это инструмент Сбера. Инвесторы могут легко вкладывать в него, для этого достаточно 17$ (или суммы в рублях по курсу Сбербанка).
Третий вариант – это актив от ВТБ. По сути, инструмент является российской копией IVV. Но в данном случае вы приобретаете дробленый ПИФ, который обойдется всего лишь в 707 руб. Четвертый ETF – инструмент от «Альфа Капитал» стоимостью 11$. Комиссия всех перечисленных российских фондов составляет 0,9-1 %.
Большинство из данных фондов торгуются на московской бирже.
Как уже отмечалось, некоторые пользователи предпочитают приобретать акции компаний, а не фонды, в состав которых входят эти ценные бумаги. Что подталкивает инвесторов идти на такой шаг?
Комиссия ETF является достаточно малой. Однако при долгосрочном инвестировании можно потерять на этом много денег. Еще при покупке акций можно получать налоговые льготы при долгосрочном вложении. Кроме того, некоторые инвесторы испытывают дискомфорт, когда не являются прямым владельцем акций.
При этом такой подход подойдет лишь тем, кто хорошо разбирается в экономических нюансах и может точно рассчитать пропорции вложений в конкретные акции. Здесь существует множество хитросплетений, в которых можно банально запутаться.
Некоторые специалисты считают, что названные выше преимущества не несут существенной выгоды. Размер комиссии не дает оснований говорить о серьезных потерях. Налоговые льготы можно получить и в случае приобретения ETF через российского брокера, имеющего доступ к московской бирже. К тому же не стоит преувеличивать значимость этого нюанса. Ну а доводы о психологическом дискомфорте и вовсе входят в разряд субъективного восприятия. Инвестор должен принимать решение на основании анализа, а не чувств.
Вкладывая деньги в фонд, вы рассчитываете получать прибыль. В большинстве случаев так и выходит. Однако S&P 500 может снижаться, что происходит с индексом в среднем через каждые 3 года. Эти процессы наблюдаются в течение короткого срока, после чего инструмент снова поднимается в цене. Так что никаких потерь не происходит.
Надежность этого индекса базируется на состоянии американской экономики, что и становится гарантией роста. Инвесторы получают доход от таких вложений, поэтому охотно прибегают к данному способу.
Но мы живем в меняющемся мире, где отсутствует стабильность. К тому же даже американская экономика не является всесильной. Нельзя исключать сценария, при котором компании из индекса S&P 500 потерпят крах. Экономика США при всем своем благополучии не застрахована от внезапного падения. Так что при инвестициях нельзя сохранять 100% уверенность. Такой подход считается самоуверенностью и витанием в облаках.
Есть и другой риск – могут возникнуть сложности у брокера, через которого вы покупаете бумаги. Да, необходимо иметь дело только с надежными площадками. Перечисленные выше советы относительно вложений в конкретные активы и использование определенных платформ являются актуальными. Но у всякой надежности есть определенные границы.
Сегодня вложение в S&P 500 считается выгодным делом. Пока нет предпосылок, чтобы эта тенденция поменялась. Но все же эти перемены возможны и вполне реальны. С другой стороны, нельзя бояться негативных факторов. Если слишком сильно концентрироваться на рисках, вы не станете инвестировать вообще.
Вложиться в S&P 500 в Capital
Уоррен Баффет считает, что S&P 500 – один из инструментов, который будет актуален всегда. Этот миллиардер уверен, что большинство инвесторов выиграет от таких вложений. По мнению Баффета, обычный человек неспособен самостоятельно отбирать акции для портфеля инвестиций.
Его учитель Бенджамин Грей считает, что S&P 500 – это простой и весьма эффективный вариант для вложений. Глава инвестиционного фонда Creative Planning Питер Маллук советует начинать формировать портфель именно через индекс S&P 500.
Если эксперты с мировым именем рекомендуют что-то, к их словам стоит прислушаться. Конечно, эти рекомендации не должны приводить к слепой вере. Но они заслуживают того, чтобы мы как минимум отнеслись к ним всерьез.
Таких гарантий не может дать никто. Естественно, фондовый рынок и экономика США в целом тоже подвержены влиянию кризисов. Но нельзя отрицать надежность этого направления по сравнению с другими. Поэтому в ближайшие годы инвесторы всего мира продолжат вкладывать в индекс S&P 500 и другие американские активы.
Здесь каждый инвестор выбирает наиболее удобный для себя вариант. Сначала вы определяетесь, в какой ETF вложить – в российский или зарубежный. Как уже отмечалось выше, оба варианта имеют свои преимущества. Многое зависит от того, какую сумму вы намерены потратить, а также с каким брокером будете взаимодействовать.
Вы можете выбрать любой вариант из тех, что были описаны выше. Например, для вложений подойдет сервис Capital и ВТБ инвестиции. Российский брокер повторяет IVV, но делает это в меньших пропорциях. Если вы намерены начать инвестировать с малого, такой вариант станет для вас оптимальным. За пай в фонде вы заплатите меньше 1000 рублей.
