Инвест Рейтинг » Майнинг криптовалют: что это и как он работает
Обновлено 05/11/2021
Майнинг — это способ получения цифровых валют, которым могут воспользоваться участники криптосоообщества, оперирующие вычислительным оборудованием достаточной мощности. Их, как зачастую и используемые ими физические технические устройства, называют майнерами.
Технически майнинг (дословно с англ. «mining»— «добыча полезных ископаемых») — это обработка и запись новых структур (блоков) в базу данных блокчейн, в которой фиксируются транзакции, проведенные участниками системы. Архитектура блокчейна не допускает внесения изменений в существующие записи о совершенных сделках, в него можно только добавлять новые блоки. На этом основана прозрачность операций, которая поддерживает полное доверие к надежности системы. Наиболее популярные криптовалюты, основанные на системе блокчейн — биткойн (BTC, Bitcoin) и эфир (Ethereum, ETH).
Содержание статьи
«Добыча» виртуальной валюты ведется децентрализованно. Не существует единого центра, в полномочия которого входит выпуск цифровых монет и контроль над их движением. Новые «деньги» появляются при выполнении математических вычислений на компьютерах.
Информация о результатах этих вычислительных операций также не содержится в одном месте. Для поддержания работы сети не нужен сервер или дата-центр. Данные распределены по памяти множества компьютеров.
Виртуальная валюта хранится в цепочках блоков. Получить допуск к его определенному звену с зафиксированной стоимостью может только владелец ключа, существующего в единственном экземпляре. Это исключает дублирования биткоина и другой виртуальной валюты, поддерживающей систему блокчейн.
Уникальный ключ можно передать другому человеку, который в этом случае становится новым хозяином записанных на него средств. Процедура сопровождается внесением изменений в базу данных. Криптографический алгоритм защищает платежную систему от вмешательства злоумышленников.
Первой и достаточно очевидной задачей майнеров является эмиссия криптовалюты в децентрализованных системах, т. е. выпуск новых цифровых монет в обращение. Технически она представляет собой генерацию цифрового кода при решении математических задач на мощном вычислительном оборудовании (как правило, на майнинг-фермах). За каждый созданный блок майнеры получают награду, исчисляемую фиксированным количеством валюты.
Некоторые валюты достигают уровня, на котором выработка новых койнов становится нецелесообразной. Может показаться, что на этом уровне майнеры становятся уже не нужны. Однако это не так. Майнеры, как участники криптосообщества, также:
Без участия майнеров поддерживать работоспособность сети с цифровой валютой попросту невозможно. Можно подытожить, что они обеспечивают стабильность сети и выполняют роль аудиторов, верифицируя транзакции. За это им и достается «бесплатная» цифровая валюта.
Легальных способов вывода активов несколько: через сервисы-обменники, через торговые площадки, криптоматы. Последний вариант — это «банкоматы» с цифровым адресом, на которые можно перевести и обналичить средства. Недостаток криптоматов — высокие комиссии и малая распространенность (7 штук в Москве по состоянию на июль-2021).
Под «доходностью» принимают уровень награды, которая перечисляется пользователю блокчейн-сети за выполнение задач по поддержке функционирования системы и эмиссии. Грубо говоря, это оплата за предоставление вычислительных возможностей.
Прибыль зависит от двух взаимосвязанных параметров:
Годовая прибыль от майнинга в периоды роста сегмента оценивается в 120-200 процентов. Стоит учесть, что показатель приводится без учета необходимых вложений: съема арендных посещений, трудозатрат на управление, оплаты счетов за потребление электроэнергии.
Онлайн калькуляторы помогают оценить возможную прибыль и расходы. Для расчета нужно указать доступный хэшрейт, стоимость электричества, арендный взнос за помещение и т. д.
Для расчета математических задач и создания блоков сети требуется специализированный софт, рассчитанный на работу с заложенными в валюту алгоритмами. Майнинг возможен на мощностях центрального процессора, АСИК, видеокарты или даже жесткого диска. Для каждого устройства необходимо выполнить установку отдельного ПО (существуют универсальные программы для нескольких устройств).
Даже в непромышленных масштабах майнеры предпочитают использовать только видеокарты и ASIC. Выбор программного обеспечения базируется на возможностях майнингового оборудования. Эффективность ПО частично связана с конфигурацией, вычислительной мощностью машины.
Универсальных ответов на этот вопрос не существует. Первая криптовалюта появилась всего 12 лет назад, и за прошедший срок рынок не успел сформироваться. Он остается достаточно нестабильным. Помимо изменений на существующем поле, это непостоянство подпитывается появлением новых криптовалют. Из-за этого прогнозировать развитие ситуации на криптовалютном рынке на приемлемом уровне даже на краткосрочных и среднесрочных отрезках очень сложно.
Однако есть одна тенденция на момент последних месяцев 2021 года, которую полезно знать начинающим майнерам: при одиночной «добыче» популярных видов виртуальных денег (биткойн, эфир) постепенно становится все труднее зарабатывать прибыль. Поэтому более перспективный подход при подключении к майнингу заключается в старте с новых или менее известных видов криптовалюты. Рыночные колебания на коротких сроках более существенны для тех, кто собирается инвестировать в виртуальные деньги.
Рост цен на компьютерные комплектующие, во многом спровоцированный бумом майнинг-бизнеса, усложняет заход новичков-частников в эту сферу. Если приводить ситуацию на начало 2021 года, то купленное «железо», имеющее в составе 4-5 видеокарт с техническими показателями, сравнимыми с GeForce RTX 3060 T, должно окупиться в течение 10-12 месяцев. Дополнительной статьей расходов становится оплата счетов за электроэнергию. Немного упрощает ситуацию то, что программное обеспечение для «шахтерских» установок распространяется бесплатно.
Нововведения в налоговом законодательстве РФ, вступившие в силу в январе 2021, приравняли криптовалюту к имуществу. Официально майнер должен заплатить налог со ставкой 13% от суммы, полученной с продажи цифровой валюты.
«Ферма» — это сборка из нескольких компьютеров или серверов. Она представляет собой своеобразный дата-центр, специально созданный для того, чтобы майнить цифровую валюту. Перед ним стоит задача максимально увеличить производительность и, следовательно, хэшрейт (Hash Rate — показатель, величина которого влияет на шансы найти нужный блок и забрать за него награду).
В современных масштабах рынок BTC приобрел такие размеры, что заход на эту территорию оператор промышленного майнинга BitCluster рекомендует начинать хотя бы с 500 современных устройств-майнеров. Владея такими ресурсами, можно уверенно пережить убытки из-за поломок и получить удовлетворительную прибыль.
Крупные предприниматели и организации, как и частники, испытывают проблемы с закупкой и обновлением оборудования. Ряд сборок зарезервирован по предзаказам на несколько месяцев вперед. Наблюдается массовый отток майнеров из Китая в другие страны, связанный с ужесточением регулирования рынка криптовалюты в стране. Теперь китайские компании заняты поиском площадок для размещения вне КНР. В течение ближайших 2-3 лет пройдет постройка крупнейших дата-центров, необходимых для перевозки производства и сотрудников на новые места работы (преимущественно в Северной Европе).
Биткойн — самая популярный формат криптовалюты, однако это не гарантирует стабильный рост. Для него характерна высокая волатильность. К примеру, в 2021 уже наблюдалось резкое падение после рекордного роста: 21 октября стоимость за сутки стоимость снизилась на 5%.
Поэтому многие майнеры ищут рынки с устойчивой растущей позицией. Одной из них считается эфир (эфириум), вторая по величине виртуальная валюта. Из-за меньшего числа участников в этом сообществе процесс «добычи» существенно эффективнее, чем в перенасыщенной среде майнеров биткойна.
Можно пойти еще дальше, сделав попытку спрогнозировать круг быстрорастущих «новичков». Эксперты считают, что это:
Альтернатива для покупки, но не для майнинга — Ripple (XRP). Дополнительная эмиссия не предусмотрена, разработчики создали 100 ед. XRP, около трети из которых были разделены между пользователями.
До 2013 года пользователи могли майнить популярные цифровые валюты с помощью обычного домашнего ПК. Однако с ростом конкуренции среди майнеров ситуация изменилась коренным образом. Несколько лет назад еще можно было получать доход со сборки, состоящей из пары видеокарт, матплаты, процессора, оперативной и жесткой памяти.
Теперь соперничество за нахождение правильного хэша возросло настолько, что майнинг на индивидуальных началах потерял практический смысл. Вычисление нужных комбинаций на персональном компьютере плохо окупается из-за затрат на электричество и износа оборудования.
Жесткие колебания на рынке криптовалюты иногда делают целесообразным возврат к личным майнинг-фермам со стоимостью комплектующих для сборки в диапазоне 350-400 тысяч рублей. Такой подход имеет свои плюсы:
Дополнительное преимущество — возможность создать полностью автоматическую домашнюю станцию по зарабатыванию цифровых монет.
Однако все чаще люди, чтобы заработать на майнинговых операциях, объединяют финансовые ресурсы для получения доступа к вычислительному оборудованию большей мощности.
Под «облачным майнингом» подразумевается добыча криптовалюты без покупки собственного вычислительного оборудования. Вместо него проводится дистанционное подключение к арендованной технике, которая может находиться в тысячах километров от представителей пула арендаторов. Как правило, компании, предоставляющие такие услуги, располагаются в странах с низкими ценами на электроэнергию.
Есть 2 сценария взаимодействия сервисов облачного майнинга с его пользователями. В первом поставщик услуги после отправки оплаты открывает доступ к удаленной добыче цифровой валюты. Второй сценарий сотрудничества устроен сложнее.
Клиенты оплачивают взносы, а компания использует их для покрытия издержек, для обновления и поддержания работоспособности оснащения, развития бизнеса. По условиям заключенного договора организация выплачивает инвестировавшим в нее вкладчикам долю от прибыли.
Такое название получило тайное применение чужих вычислительных мощностей для того, чтобы майнить цифровые монеты. Частный случай — использование сотрудниками крупных IT-компаний рабочих компьютеров. Однако в большем объеме несанкционированная эксплуатация производится через заражение стороннего оборудования софтом, который запускает майнинговые сервисы без ведома владельца.
Нередко вскрываются случаи, когда элементы вирусных программ обнаруживают на сетевых ресурсах с хорошей посещаемостью. Безусловно, такая деятельность незаконна, однако поймать за руку и наказать корыстных охотников за наживой непросто.
Прямое вкладывание денежного капитала в майнинг сопряжено с рисками. На глобальном международном уровне статус виртуальных монет еще находится на начальных стадиях оформления правового статуса. Поэтому многие инвесторы опасаются связываться с биржами криптовалют, не желая стать жертвой изменений в законодательстве.
Они видят перспективы рынка, однако не хотят брать ответственность за содержание «крипты» на «холодных» кошельках. Вместо этого они рассматривают возможности по вложению средств в инструменты, интегрированные в процессы взаимодействия с эфиром, биткойном.
Н. Сошников, директор сервиса обмена криптовалют Alfacash, видит преимущество непрямых инвестиций в большей надежности относительно сохранения ценности активов, меньшей волатильности. По его мнению, предполагаемым недостатком можно считать невысокую доходность.
Список инвестиционных инструментов, сопряженных с виртуальной валютой, включает 5-6 направлений. Среди них:
Если прямое инвестирование в майнинг за последние годы приносило прибыль в среднем около 70% годовых, то непрямые вложения дают меньший доход, но сильно урезают некоторые риски.
Значимость цифровых денег как инновации нередко оспаривается. В частности, майнингу вменяется энергетическая неэффективность. Искусственное усложнение процесса добычи блоков приводит к огромному перерасходу электричества. И этот показатель из-за уменьшающегося вознаграждения за майнинг непрерывно растет.
Исследование Кембриджского университета показывает: первая по популярности криптовалюта биткойн «съедает» за календарный год больше электроэнергии, чем потребляет Аргентина.
Еще один побочный эффект от майнинга — большие объемы теплового излучения, негативно влияющие на экологическую обстановку. Технологии для смягчения этой проблемы активно разрабатываются. Среди предлагаемых решений — внедрение в майнинг альтернативных источников энергоресурсов (гидроэнергетика, солнечные батареи).
Лауреат Нобелевской премии по экономике Роберт Шиллер в своих высказываниях выражает точку зрения, что криптовалюты стали «очередной провалившейся попыткой изменить деньги». Ученый-экономист видит в ней признаки экономического пузыря и отмечает отсутствие реальной ценности, которую заменили на «ауру эксклюзивности».
Рынок криптовалют, как и связанный с ним майнинг, из-за своей изменчивости остается сложным для прогнозирования. Но можно утверждать, что момент для входа в сферу майнинга биткойна еще не упущен. Однако для успеха потребуются серьезные вложения в приобретение оборудования. Альтернативой могут стать оформление места в пуле для облачного майнинга, непрямое инвестирование, майнинг криптовалюты не из «большой двойки BTC и ETH».
