Что такое стейкинг криптовалют и как он работает

Обновлено 12/05/2022

Стейкинг – альтернатива майнинга, один из самых доступных вариантов получения прибыли на рынке криптовалют. Как зарабатывать с помощью стейкинга и с какими рисками может столкнуться инвестор? Какие биржи предлагают самые выгодные условия для стейкинга? После прочтения данной статьи вы получите емкие ответы на все актуальные вопросы о стейкинге.

Как работает стейкинг криптовалют?

Стейкинг криптовалют – это один из вариантов пассивного заработка на цифровых активах. Его суть сводится к тому, что криптовалюта размещаются на отдельном кошельке, а владелец получает процент за их хранение. Токены делают блокчейн работоспособным, валидаторам начисляется вознаграждение за каждую транзакцию.

Стейкинг получил распространение в сетях с алгоритмом Proof of Stake (сокращенно PoS). Это альтернатива Proof of Work (PoW), использующего майнинг для валидации новых блоков. По сравнению с обычным стейкингом, майнинг криптовалюты – более сложный и дорогостоящий процесс. 

Какие криптовалюты используют PoS? В первую очередь, это Tezos, EOS, TRON. В ближайшее время на PoS перейдет Ethereum – крупнейший в мире альткоин по объемам капитализации.

Инвестированием средств в стейкинг занимаются не только частные предприниматели. Так, в марте 2021 года фирма Graph Blockchain вложила 300 000 USD в Cardano. Инвестировав средства в Cardano, Graph Blockchain надеется получить дополнительную прибыль.

А вы знали, что стейкинг активно вытесняет традиционный майнинг? Он позволяет добывать цифровые монеты без использования огромных аппаратных мощностей.

Платформы для стейкинга криптовалют

В чем разница между стейкингом и майнингом?

По мнению исполнительного директора Coinspaid Максима Крупышева, стейкинг – соревнование владельцев цифровых токенов определенного блокчейна. В отличие от классического майнинга, он не нуждается в покупке дорогих видеокарт. А значит, является более экологичным методом генерирования цепочек блоков. Еще одно неоспоримое преимущество стейкинга – владельцу цифровой валюты не нужно обладать специфическими знаниями или практическими навыками добычи крипты. 

«Майнинг требует высокой концентрации и постоянного контроля. Нужно постоянно следить за событиями на криптовалютном рынке, анализировать каждый всплеск курса. В случае со стейкингом этот процесс сильно упрощен. Он доступен большинству участников блокчейна», – утверждает М. Крупышев. 

Все, что требуется от участников – хранить криптовалюту в своих внутренних кошельках. Чем выше текущий баланс пользователя, тем больше вероятность, что именно он будет выбран для генерирования новых блоков и получения вознаграждения. 

В сети действует несколько схем стейкинга. Где-то добычей новых монет занимаются все без исключения держатели криптовалюты. Где-то монеты передаются валидаторам в обмен на вознаграждение. При работе с криптовалютой UMI сеть функционирует благодаря алгоритму Proof-of-Authority. Использование смарт-контракта позволяет владельцам UMI подключаться к стейкингу без делегирования задач, активации нод, других обязанностей. Кстати, замораживать активы тоже не придется.

Если подвести итог, есть 3 ключевых различия между майнингом и стейкингом:

1. Майнинг – это решение сложных математических задач, а стейкинг – участие узлов в формировании цепочки из блоков с помощью блокировки личных средств.
2. Для добычи криптовалют на майнинговой ферме необходимо специальное оборудование, мощнейшие процессоры и видеокарты. Они потребляют много энергии и, по мнению многих экологов, наносят большой вред окружающей среде. По сравнению с майнингом, стейкинг экономит 99% энергии и абсолютно безопасен.
3. Разные принципы работы. Для эффективного майнинга нужна солидная вычислительная мощность. Больше оборудования = выше шанс добавления блока. В стейкинге ключевую роль играет количество токенов, формирующих так называемый запас ценности. Чем он больше, тем выше вероятность быть выбранным для формирования блока.

Стейкинг стейблкоинов – надежный способ хранения и приумножения средств в процессе пассивного заработка. Несмотря на низкий процент доходности, он позволяет получить весомую прибыль, избежав волатильности рынка. Самые доходные стейблкоины – USDC, BUSD, DAI и стейкинг USDT.

Какие есть риски в заработке на стейкинге?

По сравнению с майнингом, стейкинг – не такой рискованный способ инвестирования средств. Владельцу цифровых токенов не придется покупать дорогое оборудование и заниматься организацией полноценной криптофермы. Всегда есть риски вложиться в дорогостоящие видеокарты, которые впоследствии станут неликвидными. Поэтому майнинг уже не так востребован, как раньше. Он до сих пор приносит хорошую прибыль, хотя новые блокчейн-проекты на алгоритме Proof of Work запускаются крайне редко.

С другой стороны, по стейкингу до сих пор нет подробной информации: какой доход он может принести, как работает, какими перспективами обладает. О получении сверхприбыли речь пока не идет. В первую очередь, на прибыльность стейкинга может повлиять изменение стоимости удерживаемой монеты.

Для добычи криптовалюты вовсе не обязательно содержать майнинг-ферму или покупать «асики». Храните монеты основанные на PoS алгоритме, получайте пассивный доход.

Как стать участником стекинга и заработать на хранении криптовалюты?

На первый взгляд, классическая схема инвестирования в крипту кажется очень простой. Достаточно купить криптовалюту или нужное количество токенов, заморозить их на своем кошельке – и можно забирать вознаграждение. Однако на деле все гораздо сложнее. Какие требования предъявляются к будущим инвесторам, планирующим заработать на криптовалюте:

• Обладать стеком. Порог входа зависит от конкретной криптовалюты. Например, для валидаторов Tezos минимальный порог равен 10 000 XTZ (более 69 000 USD). Тем, кто хочет заработать на Ethereum 2.0, придется запастись 32 ETH (примерно 138 400 USD).
• Заморозить счет на определенную сумму. Каждая сеть имеет свой срок заморозки. Иногда речь идет о 2-3 месяцах, в случае с Ethereum 2.0 валидатору придется ждать несколько лет.
• Настроить автоматическую синхронизацию кошелька с блокчейном. А также следить за тем, чтобы нода постоянно была в сети. Если этого не сделать, валидатору придется заплатить штраф.

Учитывая большой список требований, многие владельцы Proof of Stake-валют предпочитают доверить монеты другим пользователям или криптобиржам. Большинство топовых бирж предоставляют услугу фиксированный стейкинг – Binance, Kraken и пр. Кроме того, можно стать участником стейкинг-пула, подключиться к надежной SaaS-платформе. Объединяя криптомонеты в одном сообществе, инвесторы повышают шанс на выборку и получение дохода.

На крипторынке есть интересный способ заработка – холодный стейкинг, в котором принимают участие Trezor и Ledger. Инвестору нужно регулярно хранить PoS-коины в аппаратном кошельке. К «горячим» хранилищам криптовалют относятся Trust Wallet, Atomic Wallet.

Чтобы преуспеть в заработке на стейкинге, нужно иметь нужное количество фиатных валют для приобретения криптомонет и возможность заморозки на смарт-контракте. Скорее всего, потребуются серьезные вложения. Например, для DASH минимальный порог равен 1000 монет, это более 225 000 USD.

ТОП-5 криптовалют для получения дохода на стейкинге

На криптовалютном рынке есть 100+ цифровых токенов, владельцы которых могут стать участниками перспективных стейкинг-проектов. Перечислим самые популярные направления с весомым денежным вознаграждением.

UMI 

UMI – универсальная блокчейн-платформа и однозначный лидер рейтинга, если брать во внимание размер вознаграждения. Запущенная в июне 2020 г криптовалюта работает на усовершенствованном алгоритме PoA и обладает такими преимуществами:

1. Не нужно замораживать UMI. В любой момент они продаются или выводятся из криптовалютного кошелька.
2. Непрерывное начисление процентов 24/7. Для сравнения, другие блокчейн-платформы делают это всего несколько раз в месяц.
3. Не нужно переводить UMI валидатору – они остаются в кошельке инвестора. То есть, даже во время стейкинга получить доступ к криптокошельку UMI сможет только его владелец.
4. Монета защищена от колебаний текущего курса. Благодаря мощной поддержке биткоина (365 BTC на сумму более 20 млн. долларов), даже во время массового «слива» крипты курс UMI не опустится ниже установленного значения.

С недавнего времени криптовалюта UMI доступна на DeFI-рынке. Основатели блокчейн-платформы строят большие планы на будущее, хотят запустить полноценную поддержку транзакций в офлайне.

Polkadot

Уникальность протокола заключается в том, что он объединяет все блокчейны в одну сеть. Создатели Polkadot строят амбициозные планы, хотят сделать свой блокчейн-протокол основой для запуска децентрализованного интернета. В 2020 компания выпустила свою криптовалюту DOT. Капитализация цифровой монеты достигла отметки в 39 млрд. долларов, она входит в ТОП-10 рейтинга CoinMarketCap.

Порог для входа в Polkadot – 10 000 DOT (около 400 000 USD). В связи с такой ценовой политикой, стать валидатором DOT могут криптобиржи, крупные пулы. Однако частные инвесторы могут стать участниками стейкинга DOT, подключившись к одному из провайдеров. Например, такую услугу предоставляет криптобиржа Binance. 

Что касается размера вознаграждения, он зависит от срока заморозки DOT. Добыча криптовалюты приносит порядка 13% монет ежегодно, если монеты заморожены на 1 месяц. При заморозке токенов на 3 месяца показатель увеличивается до 22%. 

Binance Coin

Знакомьтесь, это «родная» монета криптобиржи Binance. С дня запуска проекта Binance Coin смогла войти в ТОП-3 рейтинга CoinMarketCap. Сегодня ее капитализация превысила 101 млрд. долларов. Многие участники DeFi-проектов активно переходят на ETH на Binance Smart Chain.

Стать валидатором Binance Coin смогут только крупные инвесторы, готовые вложить 659 000 USD для покупки 10 000 BNB монет. Однако для запуска процедуры стейкинга минимального порога нет. Вознаграждения выплачиваются ежедневно. Делегаты смогут зарабатывать 18.39% монет, что является очень достойным показателем.

Cardano

Экосистема Cardano с фирменной монетой ADA считаются главными конкурентами Ethereum. Проект основали в 2015 году, и только спустя 5 лет он получил масштабное обновление. После запуска стейкинга под 4-5% годовых монета подорожала почти на 450%. У нее есть хорошие перспективы для дальнейшего роста. Число участников стейкинга превысило 500 000 человек, на кошельках пользователей хранится порядка 23 млрд. ADA. 

Чтобы принять участие в проекте Cardano, нужно подключиться к одному из пулов или активировать собственный. Правда, второй вариант больше подойдет продвинутым пользователям. Вознаграждение за передачу крипты валидаторам начисляется каждые 20 дней, монеты ADA не замораживаются. Сегодня стейкинг с монетами ADA приносит держателям криптовалюты 7% цифровых монет ежегодно. Благодаря стремительному росту курса, активные инвесторы зарабатывают на порядок больше.

Ethereum 2.0

Сегодня цифровая валюта ETH активно переходит на алгоритм PoS и считается одним из самых выгодных для стейкинга токенов. За работоспособность сети отвечают более 130 тысяч валидаторов, суммарный стек который превысил 4,4 млн. ЕТН. Напомним, что криптовалюта несколько раз обновляла свои ценовые максимумы и всего за год продемонстрировала прирост в 13 раз. 

Сегодня стейкинг ЕТН приносит 7.15% монет ежегодно. Эксперты считают, что в процессе роста количества замороженных ЕТН этот показатель снизится. Ведь изначально валидаторы получали более 21%. Впрочем, если ЕТН сохранит восходящий тренд, выгода от работы с Ethereum 2.0 будет гораздо больше.

Самый простой и доступный способ стейкать ЕТН – зарегистрироваться на криптобирже Binance, Kraken и выбрать соответствующий раздел сайта. 

Что такое холодный стейкинг?

Холодным стейкингом называется вид получения пассивного дохода с помощью аппаратного кошелька. Поддерживающие холодный стейкинг сети позволяют владеть определенным количеством монет и совершать проверку блоков, сберегая свои токены. Как только стейкхолдер выведет криптовалюту из кошелька, он перестанет получать денежное вознаграждение. Холодный стейкинг рекомендован крупным держателям средств, ведь он обеспечивает высокий уровень защиты. Крайне не рекомендуется перемещать монеты с одного адреса на другой. Это прервет блокировку и повлечет за собой потерю вознаграждения за стейкинг.

Публикуем список холодных/частных криптокошельков, поддерживающих процедуру стекинга:

• Ledger. Демонстрирует высокие стандарты безопасности, поддерживает Tron, ALGO, ATOM. Используя кошелек Ledger, инвестор вправе распоряжаться монетами на свое усмотрение.
• CoolWallet S. Кошелек для мобильных устройств с поддержкой стейкинга стейблкоинов.
• Trust Wallet. Кошелек, поддерживающий Binance. С его помощью инвесторы получают пассивную прибыль на криптовалютах ALGO, VeChain, TRX, Callisto.

Также есть специальные платформы для стейкинга. Они берут комиссию за пользование услугами платформы. Такой способ добычи криптовалют часто называют «мягким стйекингом» из-за лояльных тарифов. Например, на платформе My Cointainer ежемесячная плата за пользование услугами варьируется от 1 до 10 USD.

Заключение

Покупка дорогих видеокарт и организация майнинговых ферм теряет актуальность. На смену дорогому и энергоемкому майнингу приходят альтернативные способы добычи криптовалюты – например, стейкинг. Криптовалюты на Proof of Stake становятся основой для старта перспективных проектов на блокчейне. Всего за год держатели PoS-токенов заработали порядка 19 млрд. USD, что почти в 2 раза больше, чем в 2020 г.

Драйверами роста сектора стали обновление Ethereum 2.0, стремительное развитие криптовалютных бирж. Почти все известные криптобиржи предлагают эффективные схемы стейкинга или возможность подключения стейкинг-пула. А значит, получить доступ к пассивному заработку могут даже рядовые инвесторы. В ближайшие годы популярность стейкинга как выгодного способа добычи криптовалюты вырастет в разы.

FAQ о стейкинге

Несмотря на свою простоту и доступность, стейкинг вызывает много вопросов даже у опытных добытчиков криптовалюты. Публикуем емкие, развернутые ответы на вопросы о получение прибыли с помощью аппаратных кошельков.

На каких биржах проценты на стеки самые высокие?

Если вы планируете хорошо заработать на стейкинге, но не хотите иметь дело с сомнительными биржами, выбирайте только надежных поставщиков услуг. Такие биржи, как Binance и Coinbase, обещают от 5% до 11.5% дохода ежегодно. Все зависит от конкретной криптовалюты. Также советуем присмотреться к Kraken, Gemini и OKEx.

Какие есть недостатки у стейкинга?

При получении пассивного дохода путем хранения денег на криптовалютных кошельках стоит учитывать не только плюсы, но и недостатки стейкинга. Как и любой другой источник дохода, он имеет определенные риски. В первую очередь, биржа или протокол могут подвергнуться взлому хакеров.

Поскольку курс криптовалют отличается высокой волатильностью, в любой момент стоимость токена может обрушиться вниз. Также стоит иметь в виду, что хранящие токены инвестора узлы валидатора иногда блокируют, если они не поддерживают 100% работоспособность при обработке любых финансовых транзакций.

Сколько зарабатывают на стейкинге, каким будет мой доход?

Заработок на Staking coin зависит от многих факторов – конкретной биржи и криптовалюты, срока размещения, тарифного плана. Чтобы выбрать самые выгодные условия для стейкинга, нужно тщательно изучить все предложения на рынке. Сравните условия разных бирж за месяц и год, определите наиболее подходящие монеты и действуйте.